Постов с тегом "банковский кризис": 88

банковский кризис


Крупные банки США страдают от очередного недельного оттока депозитов; акции и резервы в ФРС полностью разошлись

    • 25 марта 2024, 16:03
    • |
    • RUH666
  • Еще
В связи с тем, что срок действия программы ФРС по спасению банков истек, 12-месячные срочные кредиты начинают погашаться, и на прошлой неделе фонд сократился более чем на $17,2 млрд...
Крупные банки США страдают от очередного недельного оттока депозитов; акции и резервы в ФРС полностью разошлисьФонды денежного рынка продемонстрировали большой отток средств в размере почти 62 млрд долларов, что, как нам кажется, связано с проблемами ликвидности в налоговый период, но в этом году еще рано...

( Читать дальше )

Второй раунд кризиса региональных банков в США

В марте 2023 года в США разразился банковский кризис, стоивший миллиардов долларов капитализации стейблкоину USDC и оказавший значительную поддержку биткоину

Второй раунд кризиса региональных банков в США

Меня зовут Сергей Горшунов. Я веду блог о финансах и сегодня хочу поговорить о банковском кризисе в США.

Тогда проблему решили в фирменном американском стиле — залили деньгами, создав специальную программу финансирования пострадавших банков (она, кстати, заканчивается в марте 2024 года).

В краткосрочном периоде операция была крайне успешной: все быстро успокоились и забыли про проблемы региональных банков. Однако, как показали недавние квартальные отчеты, проблемы никуда не делись.

Все началось с отчета New York Community Bancorp (NYCB). Этот банк брал на себя активы Signature Bank, пострадавшего во время кризиса в марте 2023 года. NYCB пришлось заложить $185 млн на покрытие убытков по двум займам.

Конечно, менеджмент постарался всех убедить, что это разовое явление, но никто ему не поверил. Акции NYCB рухнули на 60% с момента выхода отчета (31 января) и потянули за собой акции других региональных банков.



( Читать дальше )

Moody's предрекает, что 2024-й год будет тяжелым для мировых банков — Reuters

Вялый глобальный экономический рост, более высокий риск дефолта заемщиков по кредитам и давление на прибыльность означают, что банки столкнутся с негативным прогнозом в 2024 году, сообщило в понедельник рейтинговое агентство Moody's.

Предыдущие повышения ставок центральными банками и рост безработицы в странах с развитой экономикой ослабят качество активов, говорится в прогнозном отчете Moody's Investors Services, добавляющем, что риски с недвижимостью в Соединенных Штатах и Европе представляют растущий риск.

Очаги стресса на рынках недвижимости в Азиатско-Тихоокеанском регионе, вероятно, также сохранятся, говорится в отчете.

В своем отчете Moody's заявило, что ожидает, что в следующем годунехватка денег останется, что снизит экономический рост, даже несмотря на то, что ожидается, что центральные банки начнут снижать ставки. Экономический рост Китая также замедлится на фоне снижения расходов потребителей и предприятий, слабого экспорта и продолжающегося кризиса на рынке недвижимости, говорится в отчете.

( Читать дальше )

📉EURUSD достиг первой цели. Что дальше? Анализ EURUSD

👉Как вчера и предполагалось (smart-lab.ru/blog/953307.php), после выхода данных по деловой активности в США, которые оказались лучше ожиданий, пара EURUSD продолжила снижение и в данный момент подошла к уровню поддержки в диапазоне 1.0530 — 1.0570.

👉Совсем скоро будут опубликованы данные по рынку недвижимости в США, а так же вечером нас ждет выступление Пауэлла. Как я писал ранее — вряд ли на сегодняшнем выступлении будет затронута тема ДКП, а рынок недвижимости может оказать влияние на курс только если данные окажутся слишком хорошими или наоборот — слишком плохими. Основное движение я ожидаю уже завтра, после публикации данных по ВВП США, а так же после решения ЕЦБ по ставке. Если мы увидим слишком позитивные данные по ВВП — вполне можно ожидать ужесточение риторики ФРС, что окажет поддержку USD.
👉Касаемо решения ЕЦБ — вряд ли мы увидим повышение ставки. Основной интерес, как обычно, вызывают комментарии, которыми Лагард будет сопровождать озвученное решение по ставке. На прошлом заседании ЕЦБ практически заявил о достижении пика ставки. Если сейчас риторика изменится и мы услышим желание дальнейшего повышения из за укоренившейся инфляции — EUR может вновь приобрести сильную поддержку. И так же обратная ситуация — если ЕЦБ подтвердит свое решение удерживать ставку на текущем уровне — EUR может попасть под давление.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • EURUSD

📊Евро ослаб после публикации данных по деловой активности. Анализ EURUSD

👉Выступление г-на Пауэлла на прошлой неделе привело к тому, что рынок больше не верит в дальнейшее ужесточение ДКП от ФРС. От части, можно с этим согласиться, так как текущие кредитные и депозитные ставки уже способствуют охлаждению экономики США. Например, ставка по 30-летней ипотеке в США достигла отметки 8,35% — максимум с 1995 года, а ставка по кредитным картам поднялась до 29% — максимум за всю историю. В тоже время доходность по 20-летним трежерис США (ставка заимствований США) в моменте поднялась до 5,39%, а по 10-летним до 5,01%. Как мы видим, текущий уровень ставок уже способствует обрушению спроса, так что дальнейшее охлаждение экономики США это вопрос времени. Это создало давление на USD, которое мы наблюдали с середины прошлой недели.

👉Но сегодняшние данные по PMI в Европе, которые оказались хуже ожиданий и указывают на дальнейшее снижение деловой активности как в производственном секторе, так и в секторе услуг. При этом активность в производственном секторе находится уже 6 месяцев подряд ниже отметки 45, что так же указывает «по учебникам экономики» на рецессию. Эти данные уже создали давление на EUR, так как теперь рынок не ожидает каких-то действий по ужесточению ДКП со стороны ЕЦБ на заседании в четверг.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • EURUSD

Moody’s разом понизило кредитные рейтинги 10 небольших и среднего размера банков в США - Forbes

Мировое рейтинговое агентство Moody's понизило кредитные рейтинги десяти американских банков малого и среднего размера, указав на риски фондирования и снижения рентабельности.

Рейтинги более крупных банков, включая Bank of New York Mellon, US Bancorp и State Street, были помещены на пересмотр на предмет возможного понижения.

Для 11 из них прогноз по рейтингу изменился на «негативный». Результаты второго квартала показали давление на прибыльность, что снизит их способность генерировать капитал.

Качество активов также может ухудшиться в свете ожидаемой мягкой рецессии в начале 2024 года, особенно в сфере коммерческой недвижимости. Это вызвало падение фондовых индексов в США и Европе.

Источник: www.forbes.ru/finansy/494235-moody-s-ponizilo-kreditnye-rejtingi-10-bankov-v-ssa?utm_source=forbes&utm_campaign=lnews

Обвал рынка облигаций США приведет к резкому росту и без того большого госдолга США и пройдется ураганом по кредитным портфелям сотен американских банков - Шифф

Финансовый эксперт Питер Шифф предупреждает об обвале рынка облигаций США, который может привести к значительному повышению учетной ставки и доходности по ипотечным кредитам до 8% в США.

Шифф, гендиректор и главный экономист Euro Pacific Asset Management, считает, что такой обвал затронет государственный долг и ущемит кредитные портфели американских банков.

Последний скачок цен на нефть и распродажа облигаций свидетельствуют о росте инфляционных давлений на экономику, и Шифф предупреждает, что ФРС может столкнуться с необходимостью ужесточения монетарной политики.

Американские банки, такие как SVB, могут стать жертвами обвала на рынке облигаций.

Источник: expert.ru/2023/07/31/obligatsii-ssha/

Банковский кризис. Скоро?

Поглядываю за раздачей денег банками населению. 

Уровень закредитованности населения к концу 2022 года вырос на 55% и перевалил за 25 трлн рублей.

Сегодня, полгода спустя долги населения составляют 27 трлн рублей. 

Очевидно, что руководство старается стимулировать внутренний спрос и раздавать деньги тем, кому еще можно. А то попадают и рынок недвижимости, и рынок авто и торговые сети по выручке. 

Но, что такое, 2 трлн за пол года? Это значит, что при такой скорости к концу 2025 года уже будет 37 трлн рублей. 

Тем временем, ФССП уведомляет о том, что количество исполнительных производств (взысканий с должников) с допандемийного уровня в 7 млн выросло до 14 млн. Удвоение за 2-3 года. 

Стоит ли ожидать банковского кризиса в случае роста долгов и просрочек, и в случае вынужденного замедления кредитования?

Или есть какие-то варианты избежать кризиса в банковском секторе за счет привлечения денег из бюджета или из-за рубежа или иными способами.

Что думаете? 

Уже к 1 июня у ведомства могут закончиться наличные деньги - глава Минфина США Йеллен

Министр финансов США Джанет Йеллен предупредила о возможном исчерпании наличных средств ее ведомства уже к 1 июня. Она отметила, что если Конгресс не примет меры по повышению или приостановке лимита долга к этой дате, Министерство финансов не сможет выполнять все обязательства правительства.

Йеллен подчеркнула, что дефолт США нанесет серьезный ущерб финансовым рынкам и экономике страны. Данные сроки основаны на текущей информации, и она будет информировать Конгресс о любых новых данных. Дебаты о повышении потолка госдолга продолжаются, при этом администрация Джо Байдена обвинила республиканское руководство в создании угрозы дефолта. Республиканцы выступают против повышения потолка без бюджетных реформ.

 

Источник: www.kommersant.ru/doc/6000084


Причины банковского кризиса в США - часть 4 из 4.

(Часть 1, Часть 2, Часть 3)

Причины банковского кризиса в США - часть 4 из 4.
(часть IV)

В результате снижения рыночной стоимости ценных бумаг в банковских портфелях, большинство имеет нереализованные убытки. Но все дело в том, что эти убытки только «на бумаге», и если у банка есть возможность подождать до погашения, то со временем стоимость облигаций восстановиться.

В случае с банком Silicon Valley эти убытки реализовались, т.к. большая часть депозитов у банка была «до востребования», которые вкладчики начали изымать. Это заставило банк продавать облигации по низким рыночным ценам. Набег вкладчиков привел к краху трех банков США в 2023 году, 2 из которых входили в 20-ку крупнейших.

Банки США закончили 2022 год с $620 млрд. нереализованных убытков, что в разы превышает максимальное значение за последние десятилетия. Остается главный вопрос: какая доля из этих убытков «на бумаге» реализуется?

источник: headlines F.
* данные с 2008 г.


....все тэги
UPDONW
Новый дизайн