А мне какой-то тупенький звонил. Еще несколько месяцев назад с похожей байдой. Только предложил вариант помимо госуслуг еще на почту отправить. Ну я понимая, что хотят выманить Госуслуги выбирал вариант с почтой 😁. К сожалению этот унылый разговор надоел мне быстрее, чем мошенник смог внятно перекатиться к схеме с Госуслугами

Роман Андерсен, там и количество акций было другое — надо на капитализацию смотреть

Насколько мне известно еще и налоговый вычет на эти взносы забирает возможность получения налоговых вычетов на ИИСы. То есть 400000 под вычет это общая сумма по всем инвестиционным инструментам. 8 лет прошло, а как было 400к, так и осталось. Совсем не индексируют эти вычеты.
Как по мне, участие в данной программе совершенно неоправданно, покуда есть ИИС. 
Вообще непонятно, нафига государству эти сверхдлинные деньги, если у нас под короткие горизонты полно точек приложения. Кроме того, государство как всегда хочет чтобы инженеры были, чтобы суперпроекты всякие были, а платить за всё это соответствующе не желает — где нормальная премия за сверхдлину денег? Софинансирование? Которое НПФы выжрут в неэффективном инвестировании? Я бы поучаствовал только под один формат НПФ в таком формате — что он будет индексным. В остальном вижу очередную схему весьма вероятного надувательства граждан.

Сергей Блинов, это-то понятно. Не понятен экономический смысл такого термина. Учитывая, что денежная масса М2 это по большей части банковские долги/депозиты, размазанные на разные сроки погашения, то что мы меряем этим показателем?
Например, рост цен из-за каких-нибудь разрушений капитальных активов/поломок/роста издержек при отсутствии роста денежной массы даст рост РДМ. Рост РДМ это точно благо?

PavelRM, написал, спустя несколько дней. Как и отметили ниже — отображаются только в брокерском отчете, в приложении их не видать — такой же ответ дали в поддержке

Евгений, тем и хороши такие виртуальные примеры с удобными числами, что в истории у вас будет шум в ценах рынка + тренды/развороты и прочие прелести, которые не предугадать и никак не требуются в рассмотрении вопроса «до отсечки или после нее». А тут всё наглядно
Действительно интересным вопросом тут будет провести анализ — как учитываются налоги в дивгэпе желательно с поправками на общий и отраслевой рыночный сентимент — так как цена может скакнуть в любую сторону со старта торгов, исказив показания. Потому что есть группа, считающая, что справедливый размер гэпа — размер чистых дивидендов, полученных акционером, а есть группа, где таковой — размер выбывшей стоимости из капитала компании (с налогом), поделенной на акцию. И мне кажется исторические данные покажут некое соотношение этих групп в виде пропорциональности учета налогового платежа с дивов в размере гэпа

А что такое эта ваша реальная денежная масса? У денежной массы единица измерения — рубль. А у РДМ что? По мне так симулякр какой-то. Какой смысл-то данного термина? Что он отражает? Поделить и объем стога сена на массу кучи яблок можно — только смысла у данного математического выражения не будет

Евгений, а почему нужно ждать закрытие гэпа? Почему именно размера гэпа нужно ждать инвестору, купившему акцию с выплаченными дивидендами?
Представьте 10 акций по 9900 до дивгэпа и дивы в 900, с последующим гэпом ровно на эти 900 и графиком ровной линии как у покойника застывшем на 9000. Опустим тут вопрос налогов и их влияния на размер гэпа. Допустим налога нет. Первый инвестор получит 10 акций и с некоторой задержкой 9000 рублей, на которые сможет купить еще одну акцию. Второй — покупающий после гэпа имеет выбор — купить 11 акций по 9000 сейчас или купить 10 акций сейчас и оставить 9000 на потом. Сунув эти деньги в фонд ликвидности он выиграет первого, пока тот будет ждать своих дивов плавающих по финансовой инфрастуктуре

제냐, нет, нельзя. Дивы приходят на ИИС очищенными. Даже если выбран вычет по прибыли.

Ерунда какая-то понаписана если честно. Попытаюсь обосновать:
1. Дивидендный гэп не всегда закрывается быстро… И что? Выбор точки входа до див отсечки или после никак с этим не связано. К чему этот аргумент?
2. Реинвестирование может быть выгоднее… Сами в начале сказали — что вкладываясь после дивгэпа мы как бы автоматом деньги реинвестируем. В эту акцию, не в других. Диверсификация портфеля не имеет отношения к вопросу о дивгэпе. 

Если тренд нисходящий — всего выгоднее эту акцию вообще не покупать — ни до дивгэпа, ни после него… и т.д. Все аргументы в посте мимо собственно сути вопроса. Надо одинаковые решения сравнивать — вкладываться на сумму до дивгэпа и вкладываться на сумму после него
Если предположить, что цена изменится ровно на сумму чистых дивидендов (вынося тем самым за скобки вопрос налогов), то факт необходимости дополнительных действий по счету для реинвеста, а значит уплаты комиссий брокеру + задержка в зачислении дивидендов явно играют не в пользу решения брать акции до дивгэпа.

Finex активы пока не перенеслись на ИИСе в ВТБ. Ни там ни сям их не видать теперь

Если СНГ довольствуется процентами от своей кубышки вместо покупки этой кубышки с дисконтом через байбэк — значит с ней что-то не так.

igor12, таргетировать можно если не печатать по 18-20% свежих рублёвых фантиков каждый год.

Что за левацкие поползновения в чужой карман? Разве Набиуллина должна решать где капиталу размещаться, а не владелец этого капитала?