Инсайдеры фильм / внутреннее дело/ инсайдерская работа (Inside Job) — документальный фильм про кризис 2008 года.
Номинант на премию «Оскар».
Объяснение причин кризиса
намек на бурный рост инвест банков и их бурные заработки
Рейган начал 30-летний период финансового дерегулирования
1982 администрация Рейгана ослабила регулирование банков, позволив делать рискованные вложения
Дерегуляция при Клинтоне под надзором Гринспена, к-й возглавил ФРС в 1987 году
Лоббистов с Уолл-Стрит было все больше в правительстве.
Отмена
закона Гласса — Стиголла
Далее идут сведения о различных мошенничествах, в которых были замешаны крупнейшие банки США
Рост рынка деривативов
Система финансирования ипотечных кредитов, рискованные ипотечные кредиты, завышенные кредитные рейтинги ипотечных ценных бумаг. Банки при этом думали только о максимизации прибыли.
Цифры и факты, озвученные в фильме:
- Пол Волкер: мой доход в 1969 когда я оставил Chase был $45 тыс. в год
- Хайес: в 1972 у Morgan Stanley было 110 человек персонала, 1 офис и $12 млн капитала. Сейчас 50 тыс служащих, капитал несколько миллиардов долл и офисы по всему миру.
- в 1985 регуляторы начали проверку банковской деятельности Чарльза Китинга. Мошенник нанял Алана Гринспена за $40 тыс, который дал бизнесу хорошую оценку и сказал, что не видит риска инвестирования средств вкладчиков. Впоследствии банк лопнул, а Китинг отправился в тюрьму.
- В 1998 банк Citicorp объединился со страховой компанией Travelers, новая компания называлась Citigroup. Слияние нарушало закон Гласса-Стиголла, по которому банки не могут заниматься рискованными операциями. Банкиры нашли лазейку в законе, а потом пролоббировали отмену закона.
- В 1999 году, под давлением Лоуренса Саммерса и министра финансов Роберта Рубина конгрессмены приняли закон Грэма Лича Блайли, который отменял закон Гласса-Стиголла.
- Роберт Рубин впоследствии заработал в Citigroup $126 млн как вице-председатель.
- май 2002 Merrill Lynch оштрафован на $100 млн за конфликт при исследовании акций (аналитика)
- в декабре 10 инвест банков заключили сделок на $1,4 млрд
- Credit Suisse помогали отмывать деньги Ирану, банк был оштрафован на $536 млн
- с 1988 по 2003 Fannie Mae завысила свою прибыль более чем на 10 млрд. Директор Fannie Mae получил $22 млн и бонусы
- UBS помог уклониться от уплаты налогов богатым американцам, оштрафован на $780 млн, отказался сотрудничать с США.
- Citi+JP Morgan +Merrill Lynch соучаствовали в деле Enron и были оштрафованы на $385 млн
- В конце 90-х рынок деривативов был нерегулируемым рынком размером $15 трлн
- Бруксли Борн, председатель CFTC, в 1998 хотела ввести регулирование деривативов. «Ларри Саммерс, министр финансов США 1999-2001, запугал ее в очень агрессивной манере, подталкивая к тому, чтобы она остановилась».
- Ларри Саммерс впоследствии заработал $20 млн, став консультантом хедж-фонда, который оперировал деривативами
- Алан Гринспен, Роберт Рубин, Артур Левитт (SEC) выпустили совместное заявление, осуждающее Борн и рекомендующее оставить рынок деривативов нерегулируемым.
- В 2000-м сенатор Фил Грэм провел закон, который освобождал деривативы от регулирования. Потом он стал вице-председателем UBS.
- с 2000 по 2003 количество выдаваемых за год ипотечных кредитов выросло в 4 раза.
- Банки любили рискованные субстандартные кредиты (subrime) потому что они давали более высокую доходность
Интервью в фильме:
Нуриэль Рубини
Самуэль Хайес, профессор Бизнес Школы Гарварда.
Пол Волкер, председатель ФРС 1979-1987.
Чарльз Моррис, писатель
Виллем Бьютер, экономист Citigroup
Джордж Сорос
Элиот Спитцер, генпрокурор Нью-Йорка 1999-2007, сенатор 2007-2008
Скотт Тэлболтт, гл фин лоббист
Сатьяджит Дас, писатель
Барни Франк, председатель Комитета по Финансовым Услугам США
Отказались давать интервью:
Роберт Рубин
Стоимость акций высокотехнологичных компаний
