<HELP> for explanation

Блог им. Zenstation

Experimentum. 23-й месяц регулярного инвестирования

Преамбула: 24.12.2010 я начал свое соревнование с проф. управляющими и вложил:

1 млн в 3 фонда равными долями (Арсагера – фонд акций, Атон — фонд акций, УНИВЕР – фонд акций);
1 млн в набор акций, сформированный на мое разумение.


Мой счет. За последний месяц мой портфель упал на -0,46%. За рынком особо не следил, но я так понимаю динамика в принципе была невыразительной. Общий результат за 23 месяца — 5,46%.

Пифы. Общий итог: -17,31% с конца 2010 года.

Результаты в разрезе управляющих:

Арсагера – фонд акций: -7,38%;
Атон – фонд акций: -21,28%;
УНИВЕР – фонд акций: -23,25%.

Динамика стоимости паев этих фондов за последний месяц:

Арсагера – фонд акций: -4,29%;
Атон – фонд акций: -3,04%;
УНИВЕР – фонд акций: -3,04%.
 
В этом месяце все управляющие от меня отстали. Арсагера упала больше всех, разрыв между мной и управляющими вновь вырос. Атон и Универ показали одинаковый результат, удивительно.


Бенчмарк. С 24.12.2010 индекс ММВБ упал на -13,38%. Мой результат уверенно лучше индекса. Диверсифицированный портфель ПИФов отстает. Из профуправляющих только Арсагера работает лучше индекса. То есть никаких изменений с прошлого месяца.
Индекс за последний месяц — -2,57%.

Регулярные инвестиции. А что, если бы я вложился не сразу, а регулярно доинвестировал? Тогда результаты были бы следующими:

Вложено: 220 000 р. за 22 месяца.
Индекс: 210 635,51р.
Арсагера: 217 748,90р.
Атон: 202 644,20р.
Универ: 196 852,75р.
Мой портфель: 229 546,85р.

Регулярные инвестиции в минусе почти везде кроме моего портфеля. Результат регулярных инвестиций в целом совпадает с результатом единоразового вложения.
 
Предыдущие результаты можно найти по тегу «эксперимент». 
 

мда! долларовый депозит в банке куда выгоднее всех этих паев! лишний раз убеждаюсь в этом
avatar

pansportsmen

Спасибо что ведешь эксперимент, надеюсь, что хватит терпения еще надолго, а то пока срок маленький.
Нда, крутые у нас управляющие )))
avatar

Dr Volk

уже их тысячи было. и обезьянка выбирала акции и блондинки…
avatar

Nilz

в чем смысл соревноваться? кто меньше сольет?
Зачем инвестировать в падающий рынок?
avatar

Alex2009

Alex2009, я инвестирую на долгосрок, текущая динамика не столь важна. Важны именно перспективы рынка, которые на мой взгляд положительны.
Zenstation, управляющим какая разница прибыль или убыток по счету у тебя них фикс капает за управление, гоняют деньги туда — сюда потихоньку убытки то у тебя а им на хлеб с маслом всегда хватит в том то вся и фишка управления чужими деньгами
Инвестициями надо управлять, а не тупо купил паи ПИФов и жди, подсчитывай %. Многие управляющие ПИФов только перетряхивают портфель и это прописано в инвест.декларации ПИФов.
Личное управление и дальще будет лучше результатов управляющих.
avatar

Юрий

Юрий Свинаренко, я управляю портфелем исключительно пассивно. Выбираю акции, жду пока вырастут, продаю)
Zenstation, А что мешает также управлять паями, только не продавать, чтобы не платить НДФЛ и комиссию, а обменивать, например, паи ПИФа Акций или Индеск ММВБ, на паи ПИФа облигаций. Такое же пассивное управление. Каждый день не будешь ведь их обменивать.)
Юрий Свинаренко, О, это более чем активное управление, попытка угадать, когда тот или иной актив будет доходнее, как это сделать знает наверное только Баффет)
вы учитывали комиссию ук?
avatar

Kostya_gro

Kostya_gro, комиссия УК примерно равна полученным дивидендам за год, чтобы не было резких скачков стоимости моего портфеля я не учитываю дивиденды и, соответственно, не учитывая комиссию фондов.
Нахер эти пифы. 2008 год показал насколько они убоги.
avatar

Zorkiy

Zorkiy, пифы и фонды создавались под «купил и держу» рынок. с трендами по 5-7 лет.
изменился рынок. нет больше трендов. и не будет.
rwsmart, так и я о том же. в 2010-11 годах в них не стоило влезать, как впрочем и сейчас.
Zorkiy, вы судите об этом «задним умом», тогда было сложно предполагать что будет через год два. Я делаю ставку на прирост вложений на уровне 15-20% годовых номинально лет через 10-20.
Zenstation, а случится просто так, что вы будете в плюсе через 5 лет и в минусе через 10)
Zorkiy, Вы не можете этого знать, так же как и я. Я делаю предположение и верю в него, подкрепляю действиями. Вы просто выражаете свои мысли и я принял их как информацию, но не как руководство к действию.
Zenstation, согласен.
rwsmart, это я и проверю)
Zorkiy, других вариантов пассивного инвестирования на срок 10-40 лет я не вижу.
вы инвестировали не в то время, покупать нужно когда кричат все пропало. Рынок завис над пропастью, сколько он удержится неизвестно.Если верите сказкам про «купи и держи» то найдите графики Никкей с1980, Насдак с 1998, а из ближнего Шанхай композит с2006. В 2007 г.также инвестировал в ПИФ, вышел в ноль(повезло), мое мнение выводите деньги на ближайшем отскоке, если успеете. Подождите очередного кризиса чтоб ведущие на РБК рыдали как в 2009 и тогда вперед, через 2 года будет не 4 млн, а 40 млн.
avatar

aldo

aldo, а может сейчас близко к лоу?
Григорий, скорее так. Потому я считаю сейчас замечательное время формировать портфель в ожидании следующего длинного бычьего тренда. =)
aldo, я проводил исследование и китайского и японского рынка, они по фундаментальным показателям были и остаются переоцененными. Нужно смотреть глубже простой динамики и оценивать почему это произошло. Насдак внимательно не изучал, но 'mnj и не широкий рынок, а, по сути, одна отрасль, я в отрасли не инвестирую.
а где портфельчик посмотреть?
Григорий, портфель кстати сплошь и рядом голубофишечный, так что вполне можно сравнивать с фондами акций: smart-lab.ru/blog/mytrading/53123.php
вы давно на график СиПи смотрели? ММВБ я в рассчет не беру, да и там не лоу, даже по году.
avatar

aldo

aldo, а с чем вы сравниваете эти показатели? Вы считаете что если рынок вырастет до 5000 пт по ММВБ то это будет много? А если при этом прибыли компаний вырастут в 10 раз и денежная масса и прочие показатели. По одним только пунктам выводы сделать невозможно.

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP