<HELP> for explanation

Блог им. Zenstation

Experimentum. 21 месяц регулярного инвестирования

Преамбула: 24.12.2010 я начал свое соревнование с проф. управляющими и вложил:

1 млн в 3 фонда равными долями (Арсагера – фонд акций, Атон — фонд акций, УНИВЕР – фонд акций);
1 млн в набор акций, сформированный на мое разумение.


Мой счет. За последний месяц мой портфель вырос на 1,92%. QE3 на рынок сильно не повлиял, но да и ладно, я долгосрочный инвестор, подожду QE33. Общий результат за 21 — +5,95%.

Пифы. Общий итог: -14,30% с конца 2010 года.

Результаты в разрезе управляющих:

Арсагера – фонд акций: -3,23%;
Атон – фонд акций: -18,82%;
УНИВЕР – фонд акций: -20,85%.

Динамика стоимости паев этих фондов за последний месяц:

Арсагера – фонд акций: +5,48%;
Атон – фонд акций: +3,25%;
УНИВЕР – фонд акций: +3,39%.
 
В этом месяце все управляющие опередили мой результат. Арсагера помесячно опережает мой портфель уже 8-й месяц подряд, потихонечку сокращаю мое преимущество. Атону и Универу это удалось впервые.

Бенчмарк. С 24.12.2010 индекс ММВБ упал на -11,09%. Мой результат уверенно лучше индекса. Диверсифицированный портфель ПИФов отстает. Из профуправляющих только Арсагера работает лучше индекса. То есть никаких изменений с прошлого месяца.
Индекс за последний месяц — +2,46%.

Регулярные инвестиции. А что, если бы я вложился не сразу, а регулярно доинвестировал? Тогда результаты были бы следующими:

Вложено: 210 000 р. за 21 месяц.
Индекс: 206 194,47р.
Арсагера: 217 506,80р.
Атон: 199 000,48р.
Универ: 193 015,29р.
Мой портфель: 220 613,39р.

Регулярные инвестиции в индекс почти в плюсе, мой портфель и портфель Арсагеры также в плюсе, остальные в минусе.

Предыдущие результаты можно найти по тегу «эксперимент».
 

Справедливости ради, отмечу, что за последние пару дней результат стал несколько хуже (чуть более +3%).
avatar

Zenstation

Zenstation, а скажите, пожалуйста, какая цель данного упражнения.
avatar

aya

а собственный портфель не раскроете? хотя бы примерно что там лежит? индексные бумаги?
tezis, Я подробно описываю, что конкретно и почему выбрал в данном посте: smart-lab.ru/blog/mytrading/53123.php
Zenstation, спасибо, вижу)
Я в ноябре 2011 тоже решил освоить рынок акций. И каждый месяц до вносил сумму на депо. Опыт рос вместе с депо, поэтому на первых порах сильно не проиграл. И по итогам 11 месяцев доходность внесенных средств +23.26%. Я был уверен, что лучше справлюсь чем управляющие. Срок инвестирования — личный пенсионный фонд, так что прибыль не забираю и продолжаю добавлять депо.
avatar

UpReal

UpReal, а ребалансировку портфеля делаете? Был хороший топик о результатах с ребалансировкой и без.
avatar

aya

aya, Постоянно, каждый день происходит пресчет портфеля. И в соответсвии с этим продаю и покупаю акции. Дивиденты еще не трогал и не учитывал в доходности, но скоро их переведу на счет депо.
UpReal, ноябрь 11 — удачное время для инвестирования выбрали.
молодцы!
avatar

cyclodol

гуд!
особенно для входа в рынок на пике восходящей коррекции с 2009г.
а инвестировать не надоело еще с такими результатами?
avatar

Max_Sokolov

Max_Sokolov, нет, это отнимает минимум времени, а срок у меня, такой же как у UpReal — пенсия, до которой еще времени достаточно.
1)Вы учитываете, что не получаете дивидендов с 1 млн рублей инвестированного в ПИФы?
2) И только в Арсагера более-менее порядочные люди. Судя по результатам.
avatar

IliaM

IliaM, Что касается дивидендов, то я целенаправленно не стал их учитывать в своих расчетах и вот почему: фонды дивиденды получают, но они же несут и большие издержки, которые по моим прикидкам как раз и равны див. доходности. Я же в самост. инвестировании почти расходов не несу, поэтому, на мой взгляд, получается более корректное сравнение именно результатов управления.
Zenstation, теоретически за 5-15 лет ( уж не знаю сколько вам до пенсии), вы дарите миллион рублей управляющим. Ну, хорошо у вас идут дела раз можете пренебречь данными цифрами.
avatar

IliaM

IliaM, почему так много???
Zenstation, например на Газпроме, текущая стоимость бумаг вернется вам в виде дивидендов, я так думаю, в течении 7-9 лет. Т.е. Вы удвоитесь. А если эти деньги будут в ПИФах, то дивидендов Вы не увидите.
avatar

IliaM

IliaM, газпром все же высокодивидендые акции по текущей цене.
Zenstation, так и ...? Я и спрашиваю — Зачем отказываться от денег? В пользу эксперимента?
avatar

IliaM

Zenstation, как доходность считается?
avatar

surinam

surinam, текущая стоимость портфеля/начальную стоимость портфеля
для полной чистоты эксперимента вы не учли, и, соответственно, не использовали еще один вариант. Переведу все в доллары т.к. на РФР не торговал и опыта не имею. Так вот 1 000 000 рублей это 10 депозитов по 3000 долларов. Открываете первый депозит. Торгуете. Сливаете. Получаете бесценный опыт. Открываете второй депозит на 3000 долларов. Торгуете. Сливаете. Получаете бесценный опыт. Где-то с 3-4 депозита перестаете сливать… может быть ))) Но после пятого вы просто обязаны начать зарабатывать. Так вот с остатка за два года вы бы почти наверняка заработали поболее чем 5%
avatar

Caylenc

Caylenc, меня очень смущает «вы бы почти наверняка», кроме того, у меня нет на это времени, я работаю и не готов уделять даже несколько часов в день активной торговле, для этого есть управляшки, с ними и экспериментирую.
Zenstation я что-то не не так понял? или все таки банковские депозиты прибыльней?
avatar

2341234

Я тоже тут новенький.
Купил золото по 1609, щас 1772.
В плюсе на БМВ Х6 трехлеточку.
avatar

horek

horek, сразу видно, новенький, обычно прибыль измеряется саунами, стрип барами, квартирами.
horek, оперируйте новыми автомобилями… так приятнее
horek, хорошо что не на 10 леточку. =))
А если серьезно. Какое золото купил — физическое или ...?
avatar

IliaM

IliaM, Монеты, ETF, ОМС
avatar

horek

Депозит в банке 12% годовых — ваш лучший друг!:)
saveliy, парадокс, кризис 2008 года — в первую очередь банковский кризис, а банкам стали доверять больше, как так происходит, не пойму)
и инфляция, реальная, съела процентов 20-30
Александр Дрозд, При инвестировании на пенсию — главное обогнать инфляцию. Я лично считаю реальной инфляцией — это дефлятор ВВП. Около 16% за 2011 год.
UpReal, питаемся мы не дефляторами, а едой с полок магазинов, которая подорожала процентов на 30
UpReal, дефлятор кстати это не совсем верно, там много влияния цен энергоресурсов + разные станки. Поэтому лучше считать свою персональную инфляцию исходя их того, что вы потребляете, моя инфляция, как ни странно, совпадает с официальной.
UpReal, Zenstation у меня для вас плохие новости

expert.ru/expert/2006/06/interview_mootc_60551/
80-ти летние бабушки вас обгоняют… вот кому действительно нужна пенсия.
avatar

2341234

vancuver, знаю-знаю, старая новость, но старушка то молодец)
за пост спасибо, в назидание будущим инвесторам.
avatar

2341234


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP