Блог им. raps

Нужен совет по выводу средств!

В связи с срочной необходимостью покупки недвижимости понадобилась наличка. Решил вывести часть средств с торгового счета. Сам вывод беспроблемный, а вот с получением кэша — засада! Ссылаясь на антиотмывочный закон во многих банках месячный лимит до к600, свыше в некоторых, попадаешь в список нежелательных клиентов с предложением закрыть у них счет. У меня счета/карты в 5-ти, втб предлагает 10% за снятие свыше 600, без комиссии тайм-аут 40 (СОРОК) дней. Заявления в ЦБ, ФСФМ и тд  долго, деньги нужны срочно. 
Просьба посоветовать, кто сталкивался. Рейтинг не интересует, просьба вывести на главную, заранее всех благодарю. 

★31
151 комментарий

Разве?  Антиотмывочные меры по замораживанию средств, или предложение закрыть счет поступает вроде бы если вы не можете подтвердить источник происхождения этих средств.     Но если у вас вывод с торгового счета, то проблем быть не должно. 

(могу ошибаться)

avatar
maxislav, я 2 года назад принес брокерский отчет за год! на 31 странице, они все равно заблокировали мне карту, скоты, и сказали больше не выпустят. Хотя она была зарплатная. Несли какую то пургу о том что я «неправильно пользуюсь картой»… больше с ними не работаю.
avatar
Андрей, А вот это уже произвол. Два года назад антиотмывочного закона в том виде в котором он сейчас применяется не было.
avatar
maxislav, да, я матом стоял и орал на них, ублюдки даже отказывались мне дать письменный отказ и зарегистрировать письменную претензию. Даже в ЦБ писал, на что получил банальную отписку. В итоге деньги вернули, после этого я с ними дел не имею.
avatar
по 115-ФЗ вы не должны подпадать, финмониторинг видит откуда деньги. В каком банке лимит в месяц 600? скажите, чтобы я туда не обращался)))
*Джон Голт*, товарища стопанули в втб, мне заявили в псб
Алексей Яшин, я тоже выводил для покупки недвиги из альфа перевел безналом в сбер ессно за раннее, там полежав по моему 10 дней снял их без процентов и положил у них же в сейф, чтоб меня при снятии и уносе такой суммы на трешку в Москве не грохнули на улице по наводке))(перестраховался), а потом перед сделкой вообще жена зашла в банк посетила сейф я ждал ее на выходе и рядом авто и все)) чтоб не нанимать инкасаторов.
avatar
Gsimplov777, и я также делала безналом перевела в сбер, там открыла ячейку и после 5 дней без комиссии деньги со счета положили в ячейку, лучше счет открыть в том отделении банка, где сделка заключается или продавец укажет.
avatar
Gsimplov777, со сбером не работал, подозреваю что если сейчас открою и проведу по вашему совету операцию, то же вызовет подозрения со всеми вытекающими
Алексей Яшин, да мне альфа тоже че то там говорил, надо проверить)), пусть проверяют у меня счет там был открыт с 2007-го, а я выводил в 2014-м, я им так и сказал проверяйте)),  просто им жалко, что такая сумма ушла из банка, вот они и нагоняют жути))
avatar
Алексей Яшин, а зачем снимать деньги, если можно их перевести на счет продавца.
Алексей Яшин, Вам коммент от Капрала (он сча в бане)))
 «Алексей Яшин, Вы Продавца по ЕГРН проверили?  если нет пусть пишет мне… не нравится мне там пара деталей....».
avatar
Gella, спасибо беспокоиться не стоит, селлер дальний родственник товарища
Алексей Яшин, в втб тоже да, хотел снять кешем — заявили что бабки должны были лежать 40 дней чтобы не было 10%.
В итоге поскольку у меня привилегия, дали таки карту  (которую в принципе должны были дать сразу, просто я ее не брал — и так куча карт и карта ВТБ уже была) с лимитом в 600 тыр в день.
Короче я понял одну вещь в банках — то что через банкоматы особо не контролируется (только лимитами карты). А вот через кассы, интернет-переводами и т.д. — сразу и проценты и штрафные санкции и финмониторинг при сумме выше 600круб
avatar
*Джон Голт*, сбер
avatar
и я так думал заранее приготовив все документы для обоснования происхождения средств, а после консультаций в банках оказалось что не совсем. Пообщавшись со знакомыми у некоторых были заблокированы средства на счетах причем у них же этот же банк брокер и на брокерском счете лежат акции на кратно превышающие суммы
Оставьте деньги на расчетном счете, сделку по купле-продаже используйте ваш счет. Под финмониторинг по недвижке подподают суммы 3 млн и более.
*Джон Голт*, у меня 5.5
malishok, как конкретно через карту/кассу?
Алексей Яшин, попадете по любому.причем как и банк, так и риэтор должен в фин мониторинг докладывать)
avatar
А по безналу недвиж уже не купить? Не жим-жим с наликом по улицам бегать?
avatar
Если возникнут вопросы — 2ндфл и брокерский счёт.
Всё должно быть отлично!

Переведите в мелкий банк по реквизитам.
Я не вижу проблем, раз деньги на рынке заработаны.
Grad, деньги заработаны не только на рынке, доки все есть, вопрос в том что банк заблокировал счет и не подает признаков жизни после приема заявления. по закону вроде до 30 дн. В мелких еще веселее, им проще распрощаться с клиентом чем иметь проблемы с надзорным органом
Алексей Яшин, Странно.

Я только, что читал ФЗ там суть такая: Короче, на усмотрение банков, чётко сумма для физ. лиц не прописана, только для юрид.лиц.


Grad, вот они и усматривают, знакомый занимается перевозками у него несколько ИП, гонял средства через карты, с НГ все прикрыли и в крупных и в мелких банках
не жим, продавец не признает б/н, строго кэш
Алексей Яшин, «аферист» твой продавец))) если Б/Нал «не хочет».
avatar
FullCup, нормальный он просто пожилой и перестраховывается отвергая по совету родственников опасаясь чарджбэка и ячейку
FullCup, не факт.не всем приятна мутотень с банками
avatar
Алексей Яшин, Продавец продвинутый и знает, что обнал сегодня до 25% обходится ;-) 
раскидайте по разным банкам частями меньше 600 тыр.
Сейчас со своим финмониторингом поговорил, либо выводите ниже 600 (частями), или пишите обоснование для чего, и по всей видимости банк подстраховывается, что бы у них не было заморочек по 115-ФЗ
ГК РФ Статья 845. Договор банковского счета
1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Дайте поручение банку на вывод средств в письменной форме. Лимит на снятие это ограничение на распоряжение вашими ден.средствами. 115-ФЗ к физикам не имеет никакого отношения, это исключительно контроль за фин.институтами.
avatar
Дмитрий Павлов, у меня как то банкомат райфайзена карту изьял, пришел в офис, а мне говорят, куда тратить собрались, задолбался я тогда с них деньги выбивать.
Когда банк морозит деньги или берет комисс в 20 процентов от суммы б то можно жаловаться даже в спортлото. Эффекта не будет ни какого.
Капитан Сильвер,  У меня другая история была. Банк запросил договора займа, на средства, которые мне поступили. Я им сказал, что ничего предъявлять без письменного запроса не буду и подал поручение на перевод. Через 3 дня написал претензию, которая попала к юристам банка, и деньги в этот же день были переведены.
avatar
В ВТБ 24 снятие денег, перечисленных с брокерского счета, является исключением из общего правила замораживания средств. Это есть в регламнте. Читайте внимательнее и при снятии в кассе настаивайте на том, что деньги перечислены именно с брокерского счета
Не смешивайте в одну кучу антиотмывочный закон и тарифы. По первому все мутно, но не надо бояться раньше времени. Попросят документы — предоставите, коли с собственного счета деньги. По второму все четко и ясно — читайте тарифы. Обналичить крупный безнал без отлежки мало какие банки позволяют. И тут порог может быть не 600, а и 50 тысяч в месяц. Но у Сбера отлежки нет, так что тарифных проблем нет: кидайте деньги и заказывайте деньги в кассе.
avatar
Илья, не путаю ничего, банк заблокировал карту  прислал смс об этом, заявление принял и тишина, в частной беседе просят не слать деньги на счет. повторяюсь это нарушение закона на жалобы и заявления нужно время, его нет
Илья, на banki.ru есть на эту тему направление в форуме там много чего интересного
что мешает безналом расплатиться?

avatar
mamont, нежелание продавца
Алексей Яшин, ну пусть ждет тогда 
avatar
mamont, a вы много в россии продавцов вторички знаете, готовых принимать безнал? теоретики блин
avatar
Vitty, я три квартиры покупал безналом

avatar
… написано же, что деньги на карте, а с картами во всех банках такая хрень. У меня в альфабанке, ограничение 300 в день через банкомат, но если полежат 10 дней, то можно без ограничения снять через кассу. 
Держите деньги в расияндских банках!
(если хотите остаться нищими)
avatar
Сумрак, ваш совет?
Алексей Яшин, держать деньги в долларах и самое главное-за пределами России
avatar
Сумрак, Если у вас долларов будет много, то банк вам может предложить подтвердить происхождение средств. При этом НДФЛ 2 могут не принять, и будет очень досадно, если вам не дадут визу в эту страну.
avatar
Дмитрий Павлов, мои деньги находятся у американского брокера и он предоставит любые необходимые американским властям документы
вы видимо еще не знаете, но давно уже все можно делать по интернету-виза для денежных переводов не нужна
avatar
Сумрак, Вы попробуйте 5-10 млн.долл. загнать американскому брокеру от физика. Вам сразу станет все ясно и понятно.
avatar
Дмитрий Павлов, пока еще столько не заработал, но вы можете мне их одолжить и я попробую это сделать
avatar
Сумрак, Я учился на своих ошибках за свой счет. Это дорого! Так, что когда заработаете попробуете. Рынок никуда не денется. А в долг я не даю, я не банк.
avatar
Дмитрий Павлов, подскажите какие нюансы с выводом большой сумму от иностранного брокера?
Сумрак, если живешь там то обоснованно, когда возникнет «срочка» кэш через бугор таскать затруднительно если обнал с карты можешь попасть под такую же ситуацию.
Алексей Яшин, живу я в России, но деньги держу там
avatar
Алексей Яшин, не могу сказать за ВТБ24, но в промсвязьбанке и в альфабанке если вы хотите снять сумму свыше месячного лимита, то нужно отдельно заказать нужную для снятия сумму у менеджера в отделении банка. В течении 1-2 дней они подготавливают и без каких-либо комиссий отдают наличными. Может вам попался менеджер, который что-то не знает? Обратитесь к начальнику отдела и объясните ситуацию. 115 ФЗ распространяется в основном на те случаи, когда деньги переводятся на счет ИП и тот в свою очередь раскидывает их на свои счета-физ.лица, либо деньги с юр. лица перечисляются физ. лицу. На вас 115-фз никак не должен распространяться
avatar
KrivosheevS, позвоните в колцентр псб и на линию контроля качества (495) 733 96 30 и попробуйте оставить претензию по аналогичному вопросу. У вас не примут скажут обращаться в банк. Банк претензию принимает без расписок о получении док-тов. можно сделать это почтой, но время. С руководителем отделения в хор отношениях, ей не нужны неприятности
Алексей Яшин, 

А Вы что 5,5 млн. рублей решили с карточки снять что ли? )))

Открываете текущий 408 счет в банке — на него выводите с брокерского, если ВТБ 24 больше 600 т. рублей не позволяет снять в месяц с текущего, а не карточного счета — что, конечно, же НОНСЕНС, хотя то же слышал об этом ограничении в данном банке.

Делаете следующее:

п.1. —  открываете в ВТБ 24 вклад «до востребования» или расходно-пополняемый вклад с не снижаемым остатком — переводите на этот вклад по безналу деньги с Вашего текущего 408 счета — операция внутри одного банка бесплатна и снимаете нужную сумму с вклада хоть в тот же день (если в кассе банка есть данная сумма), если нет денег в кассе — заказываете их и через 2-3 дня снимаете.

Либо открываете текущий счет 408 в любом другом — нормальном  банке — переводите туда с текущего счета из ВТБ 24 и снимаете, либо проделываете туже операцию — смотри п.1.
avatar
Только на днях в сбере под лям снимали, на авто. Без документов, только паспорт.
avatar
Денис Г., через кассу?
Алексей Яшин, да. При условии, что даже когда говоришь, что надо 100к, делают вид, что таких деньжищ никогда не видели и просят заказать за день :)
avatar
в втб по карте привилегия 3млн через кассу в офисе привилегия,  через банкомат в день по 600к
avatar
Ivan Kolchugin, предлагали не заводил, там 6 тр в квартал за обслуживание если не ошибаюсь
Алексей Яшин, Там читай условия https://static.vtb24.ru//Documents/tariffs/vtb24_tariffs_package.xlsx  вкладка привилегия, пункт 2.2 Ошибся… там 3млн и 400тыс… как-то раньше по другому было
avatar
Алексей Яшин, достаточно оборот делать, тысяч 75 в месяц и бесплатная черная карта со всеми привилегиями ваша. это про втб.
avatar
Мария, у большинства такие убогие плюсы по привилегированным картам.
то страховка 30 тысяч евро, то комиссия чуть меньше, чем по обычной.
пару раз пробовал консьерж службой воспользоваться. так ничего полезного не находили и не помогали толком.
в свое время в Связном банке была неплохая служба, которой я действительно пользовался. и снятие денег за рубежом — 0%
Grad, вот они и усматривают, знакомый занимается перевозками у него несколько ИП, гонял средства через карты, с НГ все прикрыли и в крупных и в мелких банках
Ваш знакомый для банков = террорист. У Вас что, знакомых нет, работающих с юрлицами в банках, чтоб разъяснили все по-русски. А если он при этом называется простым физлицом, то еще больше подозрения. Может и Вы являетесь учредителем/директором ООО или ИП, да еще в сфере строительства, недвижимости, грузоперевозок? Тогда не надо тут людей пугать, простые спекулянты, не засвеченные в связях с ООО к этим мошенникам отношения не имеют и все выводят без проблем.
avatar
consar, соответственно после того как отдашь банку 10% то можешь обналичивать деньги усамы без проблем?
Алексей Яшин, ну не настолько. Но внимание у государства к обнальшикам, как к террористам. А 10% почти сводят на нет прибыль от этого. Борются экономическими методами, а не репрессивными.
avatar
consar, у знакомого на момент блока счета накрылась важная покупка, а допускаете ли вы мысль, что деньги могли бы понадобиться для экстренного жизненноважного случая, оплата лечения и т.д например, а они под благовидным предлогом заблокированы. Т.е это легальные средства на которые есть все документы, но они заблокированы и вы не можете ими воспользоваться пока какой то клерк не решит вашу судьбу. Речь идет даже не о возможной компенсации после решения суда которая будет ничтожной из практики, речь об ином 
Алексей Яшин, банк не нарушает законов, а досконально их соблюдает, это как «итальянская забастовка», если тупо следовать инструкции то производство встанет. Попасть под подозрение росфинмониторинга — это смерть для банка и увольнение руководства. Но обналичивать деньги для других направлений бизнеса своих хозяев им надо. Поэтому нужно ловить всякую мелочь, блокировать им счета и гнать из банка, и докладывать об успехах в РФМ. Это как наркополицейские крышуют крупных накробаронов, и мелочь сажают. Такова жизнь во всем мире.
avatar
Выдача наличных средств в рублях Российской Федерации и иностранной валюте со счета без использования банковской карты
1. От 100 000 рублей (кроме выделенных категорий) 10% от суммы операции
2. От 100 000 рублей при сроке хранения, запрашиваемой суммы на счете свыше 40 календарных дней - без взимания вознаграждения

Выдача наличных средств в рублях Российской Федерации и иностранной валюте с использованием банковской карты через банкоматы
1. ВТБ 24 (ПАО), банков Группы ВТБ - без взимания вознаграждения

Лимиты на снятие наличных денежных средств со счетов банковских карт в банкоматах
1.1 Ежедневно 100 000 рублей
1.2 В месяц 1 000 000 рублей
avatar
tulevik, ну вот видите тарифы, за 10% можно финансировать терроризм и отмывать бабло=)))
tulevik, 
>Лимиты на снятие наличных денежных средств со счетов банковских карт в банкоматах
1.1 Ежедневно 100 000 рублей
1.2 В месяц 1 000 000 рублей

Это для обычных карт. У ВТБ есть 'привилегия' — отдельные менеджеры, отдельные кибитки  и без очередей (почти)  и дается карта с лимитом в 600тыр  В ДЕНЬ снятия в банкомате.

avatar

1. Попробуйте открыть кредитную карту с соответствующими параметрами. Должны дать в обеспечение текущим счетом. Лимитов там нет (ограничение одобренным кредитом). Только за обнал (даже собственных средств) 3%. Можно было сразу открыть кредитку.

(т.е. кредитные средства к выдаче налом не лимитируются, т.к. их происхождение известно, но процент конский)

2. Если средства уже заблокированы, то к друзьям и снова к друзьям, которые вам доверяют и смогут в складчину наскрести сумму.

avatar
понять не могу а зачем для покупки недвижимости наличка? банковским переводом нельзя оплатить?
avatar
Арсений Овсянников, наличкой сокращаешь налоговую базу: у нотариуса оформляешь в договоре по кадастровой стоимости, к примеру, 6 млн руб, а оплачиваешь по рыночной, ту на какую договорился по факту с продавцом, например 12 млн. ;)
Арсений Овсянников, так ограбить проще
avatar
А зачем выводить в наличку? Пусть покупатель твоей квартиры откроет счет в том банке, куда ты вывел деньги со счёта. И в договоре купли продажи квартиры(при совершении сделки), деньги с твоего счёта перетекут на его счёт. Такие суммы в наличке-мягко говоря-не безопасны!
Юрий Колчин, писал выше
Алексей Яшин, да прочитал поздно. Но лучше с такими продавцами не связываться. И без квартиры, и без денег можешь остаться. А то и здоровье или жизнь потеряешь
через депозит мб?
avatar
Ivan Kolchugin, наверно вы правы

Ситуация странная. У меня опыт такой. Во всех простых случаях банки выдают крупные суммы без проблем. Максимум — попросят локументы о происхождении средств (договор с брокером).

 

Но, если вы на своих счетах делали какие то подозрителные, по мнению банка операции, они могут встать в позу. Например действительно гоняли безнал по каким то странным маршрутам.

avatar
Versum, странного ничего с основного счета  в другом банке загонял на карты затем обналичивал в мес до 600. повторяюсь на banki.ru есть ветка на эту тему там много чего интересного
Kolyan, проясняю это направление
По банкам раскидай, другого выхода нет.
У меня за 1 млн в РС всё заблокировали и в ЧС внесли, а здесь 5,5)))
Японский городовой, в брс есть и карты и счета, но он на ладан дышит не хочу с ним связываться
В втб24 есть пакет привилегия, там нормальные суммы можно по картам выводить. Если с документами всё нормально.
Японский городовой, было выше

Вот например вам приходят крупные деньги, вы их переводите другому физлицу как дарение, физлицо тут же уводит деньги куда то. Проблемы почти гарантированны. И одна из них что вы оба объявляетесь нежелательными клиентами.

 

Деньги правда вам все равно выдадут, их заверения о невыдаче — просто слова. По крайней мере у меня было так. Но отношения с банком будут испорчены. И кажется у вас они уже испорчены.

avatar
Versum, не отдадут, а перекинут по безналу в любой банк.
У меня так было.

Японский городовой, в общем скорее всегго проблемы у автора не совсем из за суммы. Скорее даже совсем не из за суммы. Такое банк начинает чинить когда ему что то не нравится в плане самих операций или их обоснования.

 

Я вот такое заимел когда переводил деньги на основании устного договора дарения. Это совершенно законно. Но банку совершенно не понравилось и мне начали чинить проблемы. Причем не сразу, а спустя какое то время.

 

Я к тому, что на проблемы можно нарваться совершенно их не ожидая. Одной законности операции недостаточно. Лучше все действия заранее обговаривать с компетентным менеджером банка.

avatar
Versum, гранты поступали от чужого лица?))
avatar
1. От 100 000 рублей (кроме выделенных категорий) 10% от суммы операции
+++
10% комис за обналичку своих средств?! Так вот для чего банкам вся эта ботва с AML, я то думал… Зарплату в банкомате снять уже тоже небесплатно?
avatar
Market Mover, вероятно банки это и есть основные выгодоприобретатели от 115-фз
Алексей Яшин, рассмотрите вариант сберегательного сертификата «Сбербанка», и договор не купли-продажи, а договор мены.
www.sberbank.ru/ru/person/investments/securities/certificates 
 никаких проблем быть не должно.
что не исключает, впрочем, вероятности нарваться на самодеятельную и бдительную дуру с комплексом вахтера.
деньги, разумеется, надо заказывать заранее и про тарифы уточнять.
avatar
Vitty, они все на центральный офис оглядываются
Хотели за снятие (с текущего вроде или мастер счета, не помню), в втб24 комиссию содрать, я открыл вклад и сразу же его закрыл, а с депозитов бесплатно. Сами они и посоветовали. По суммам ограничения не знаю есть ли.
avatar
Зеленый, за снятие после закрытия раньше срока не было комиссии?
есть еще ситибанк голд… там вообще все по домашнему, вот только как быстро сделают я не в курсе…
avatar
по привилегии в втб24 сразу делаешь карту на жену (тещу, собаку, кошку) дополнительную к своей и погнал в банкомат :))
avatar
Ivan Kolchugin, 7дн ждем исполнение карты
Узнайте про тарифы. Если можно расплачиваться с карты безлимитного, а не снимать, то «покупаете» что-то у знакомого (ип или юрлицо). Оплачиваете с карты, а возврат «покупки» делаете налом
у юрика обнал то же стоит не по детски, узнавал
Надо поменять название топика:
1.«Хочу понтонуться — вроде получилось»
2.«Как хватило ума срубить бабло, вот на вывод мозги кончились»
avatar
Гавр, если умеешь читать читай выше, далеко не все бабло заработано на бирже, если сера в колотушке есть -кличку поменяй
что за бред, я в сбере 500 в сутки могу снимать
правда вип
avatar
Andrey, про сбер прочитай что пишет в этих коментах 14:34:48 Андрей
Гавр,  одно слово, беспородный
ключевые слова: без объяснения причин- не представляется возможным
я полтора ляма в своё время (ипотека) выводил из тройки (сбер-киб), в райф, оттуда переводом в сбер.
трудности были только при обнале с моего счёта в сбере, когда деньги надо было закладывать в ячейки.
но мудрая тётя из сберовской финансовой безопасности, не знаю точно что за должность и отдел, разрешила мне всё это сделать, после того как я переслал ей сканы из райфа с тройки — документы о происхождении денег.
деньги лежали на счету несколько дней, они тоже говорили, что если бы пролежали месяц — проблем бы не было.

платить комисс за собственные деньги — не гуманно.
дело было в 2015г.
avatar
ПBМ, поверьте с нг много чего изменилось
Алексей Яшин, может тебе твой кредитный менеджер поможет. мне моя и помогала, я бы сам этот квест не прошел, засиделись до 9 вечера почти, пока разрешение получили.
avatar
Сергей Грошев, не вы один в такой ситуации, причем неважно в каком месте это происходит чем дальше от центра, тем вероятно еще «веселее». Так как после обращения в надзорный орган вы можете получить стандартную отписку означенную выше в ветке, логично после вашего заявления, претензия направленная з/кор-ей и обращение в суд. Если время терпит.
Кароч, надо использовать биткоины, палюбасу…
Сладкий перчик, один взмах волшебной палочки главного дирижёра в Госдуме и вся ваша криптовалюта превращается в инструменты террориста со всеми вытекающими.
Кстати, так недавно и было.
Алексей Яшин, нет не было комиссий. Все даже можно через онлайн сделать было. Узнайте про вывод с депозита — думаю любую сумму без проблем должны отдать. Или там есть вклад комфортный вроде, там с несгибаемым остатком, все что выше можно без ограничений
avatar
Зеленый, спасибо за информацию
А почему бы не взять временно кредит или одолжить у друзей и потом отдать?
avatar
Nepall, не пользовался ими никогда 
Алексей Яшин, если придете и скажете что хочу закрыть счёт, по закону должны выдать весь нал без комиссии
avatar
Алексей Яшин, я раньше шнурки завязывать не умел, ничего, научился.
avatar
Nepall, с ними проще
я всегда выводил деньги от продажи акций без проблем (втб24, уралсиб).

всегда шли разговоры от ужесточении, но пока все слава богу. Хотя знакомый — клиент сбербанка1 (которому можно выводить до 30 лямов в месяц с карты) за эти выводы попал в черный список.
 Тенденция в мире — уход от наличных денег, контроль за движением денежных средств. И всем нам надо стать прозрачными!!! (я уже реально прозрачный).

Тот же платон — это движение в сторону прозрачности.
Странно! вносил лямы, с Форекс клуба на долларовый счёт выводил десятки тысяч $  в альфа банке, прекрасно снимал и лям и два! щас они ввели лимиты ежедневно не более 500 тыс с карты, но можно в отделении с паспортом снять сколько хочешь, а также маме переводил 3 млн руб, у неё тоже альфа, в отделении перевели без проблем 
 Кстати, альфадирект теперь сделали мобильное приложение для айфона, я даже комп не беру, с компа тока вывод через терминал, вывод с брок счета в течение 5 минут и иди в банкомат или отделение снимай Скока влезет, а с Форекс клуба приходят утром на след день доллары, т е в течение суток 

Что можно сделать?
Сергей Грошев


Сергей Грошев, 
Можно в далеком будущем остаться без пенсии.
Банк в некоторых случаях имеет право, а в некоторых случаях, обязанность отказывать в предоставлении услуг, в том числе, открытии и ведении счетов. Пенсии в госбанки перечисляются, Верховный суд признал это законным. Вот выйдешь ты на пенсию, а получать ее не сможешь. Такие дела.
avatar
думаю это знак. не надо выводить деньги.
биток купи!
вот о чём знак.

Никогда не слышал про такие ограничения. Со Сбербанка 10 млн. обналичивал. За деньгами приходишь на следующий день после обращения, по той простой причине, что в кассе на момент обращения скорее всего не бывает такой суммы. Наличные доллары так же выводятся на следующий день. Никаких комиссий.
avatar
Через вексель.
avatar
Если у вас есть 2ндфл от брокера, то сбер или альфа вам " с удовольствием" но выдаст абсолютно любой обьем нала. В Альфе могут предложить 10 дней продержать.
Но если первичный заход на брокерский счет был векселем/бумагой от третьих лиц и т.д. то могут и отказать.
У райфа есть карта, которая позволяет снимать по 500 тыс в сутки.
Можно кстати открыть депозит и тут же его расторгнуть (балтинвестбанк)
Короче вариантов много
avatar
Sergio Fedosoni, НДФЛ в наличии, но не вся сумма от прибыли с биржы, на хвост с основной работы тоже есть доки подтверждающие легальность происхождения средств. В  Альфе возможен вариант с БИБ не в курсе? Если возможно подробнее о вариантах
Так суть то в чем в обналичке? Или на счёт не зачисляют?
1. Отправите деньги обратно на брокерский счёт.
2. Откройте не карточные, а текущие счета в 3 баках.
3. Узнайте лимиты на снятие наличных с карты без процентов
Пощитайте на 3 дня для каждого банка и скидывайте деньги с брокерского на текущий.
4. Переводите деньги онлайн с текущего на карточный счёт не превышая лимит.
5. Снимайте в банкоматах не суйтесь с паспортом в кассу.
а в кассе у брокера не вариант? или не у всех брокеров они есть?
я бы несколько раз снимала, несколько дней, чтобы не попасть на повыш комиссию за вывод большой суммы, что-то писали тут об этом. ну и заранее, за месяц начала бы этим заниматься, недвига в один день не покупается, вы же наверное имели планы, что-то присматривали. на разные счета разных банков, в пределах лимитов. по всей видимости лимит у вас на карточном счете, а не у банка. другая карта другой лимит. к таким делам заранее надо готовиться. 
avatar
Мария, действительно, ведь у брокера есть своя касса и через нее можно выводить вроде без ограничений
avatar

теги блога Алексей Яшин

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн