Проблемы с Росфинмониторингом

mt4, может с обналом строго очень сейчас.

mt4, хрень какая то. у меня в месяц оборот по обналу был 3млн обыная карта маэстро сбера. и ничего.
ежедневно по 100тыс рублей.

mt4, только неделю назад запилил пост про часть грехов сбербанка. и на тебе — еще один в копилку знаний :)
Реально, этот банк стороной обходить надо.

Свинское поведение банков в кризис: Сбербанк

AIMUran, сам с этим сталкивался, поэтому с монстрами не работаю. Попробуй Альфу.

AIMUran, позвони в росфинмониторинг (495) 627-33-97 – Дежурная служба

AIMUran, срочно открой в Альфе и дай в пенсионный новые реквизиты. А если заблокировали только карту, а счет от нее работает, то можно перекинуть на любой свой в другом банке.

AIMUran, не парься. Закрывай карту по утере. И снимай с текущего. Их прога этого не видит. Под ноль получишь все свое. Не вздумай закрывать счет только.

pramen, с альфой по этой теме всегда проблемно было. Райфф держался до последнего.

Владимир Валериевич, ничего нельзя гарантировать. Я меня их карта 10 лет и проблем не было.

pramen, Не было проблем- счас будут. РФМ начинает свою работу. а то его обещали разогнать!

Silent Hamster, не сомневаюсь. Кислород перекроют всем, пока не вымрем.

AIMUran, вот ЭТО НУЖНО ЗНАТЬ ВСЕМ красочная презентация на 40 страницах yadi.sk/i/LtnDsEBtfTRc6 ПОДиФТ на примере одного банка.
Росфинмониротинг очень редко проверяет банки, потому что он завален миллионами сообщений банков о подозрительных операциях. А блокировать карты или требовать закрытие счета это инициатива отдела ПОДиФТ банка, потом они отчитываются перед РФМ о своем усердии. Возможно, чтобы отвлечь внимание от «своих» нальщиков, сдав кучу пешек.

AIMUran, карту заблокировали. А деньги дают вывести?
Если да, то какие проблемы?

Сейчас по закону бухгалтерия предприятия не имеет права отказать работнику в переводе зарплаты в банк на выбор.

То есть раньше была такая фишка: предприятие заключает «зарплатный проект» с банком и всем работники обязаны там получать деньги на зарплатные карты.

Сейчас такой обязаловки нет. Открывайте карту в другом банке и передавайте в бухгалтерию реквизиты своей новой карты.

Главное бабло из сбера вытащите.

AIMUran, к солнцевской братве обратись

Александр, ну с другой стороны — 750 тыров это смешно, тем более от человека с такой же фамилией — мама же.

Агрегатор, не понял про «увы закон есть закон».

Закон не требует блокировать счет если перевод в 750 000 за раз.
Отправляют на контроль если выше 600 и все. Но это смешные суммы и фактически такие переводы в рублях, внутри страны, между родственниками никого в рфм не интересуют.

Главный вопрос, который автор не раскрыл — отдают ли деньги или нет.

AIMUran, «намекнула» — в жопу. Не обращай внимание.
Иди в кассу отделения и снимай деньги налом в кассе.

Вот если там будет отказ, то требуй объяснения и письменного отказа.

Звони прямо из отделения при них на горячую линию сбера.
Сколько на счету денег то осталось?

gib, согласен, что смешно… но проблемы создает(( значит надо этого избегать.

Александр, кто ж с этим спорит?
Есть проблема — надо решать.
Деньги промедления не потерпят. Просто надо было честно сказать: вы как клиент нам не нравитесь.

Зачем эти игры в рфм.

Александр, стопудов «родительский платеж» заварил всю кашу. В банке же не знают, может у вас семейный бизнес по отмыванию бобла

AIMUran, открой карту в другом месте.

AIMUran, Ну теперь будете знать… то же опыт. Откройте карту в другом банке и впредь будьте осторожнее с суммами и проводите торговые операции, а не только обнал… Вам теперь известны критерии счетов попадающих в поле зрения РФМ.

AIMUran, действительно, проблема возникла от родительского перевода в 750 т.р. Пусть родители возьмут справку из банка, что они перевели Вам деньги, и с документами, подтверждающими родство, идите в сбер.

liftrade, Банк тупо не хочет иметь дело с клиентом попавшим в поле зрения РФМ… зачем ему проблемы? Можно конечно чего то требовать, но сотрудники банка действует по внутренним инструкциям.

liftrade, да это произвол. Можно конечно с ними бодаться, но есть ли смысл...
Из ограничений сбера, лимиты на снятие, которые они сами и нарушают в данном случае.

Антон, согласен.

Возможно какой-то новый вид мошенничества. Пытаются развести на «подмазать», чтобы «разблокировали».

Суммы, реально, смешные.

Агрегатор, наверное изменили уже) не могу посмотреть актуальный текст в данный момент

Lex-finance, 15 000 — ну не смешите меня.
15 000 это ограничение на анонимные платежи через всякие электронные системы типа вебмани и яндекс-деньги и киоски-автоматы.

Если бы РФМ дергался по каждому переводу в 15 001 рубль, то это жесть была бы.

gib, кто сказал «дергался»? Есть уведомления официальные, которые фин организация обязана направлять в ряде случаев

AIMUran, ну какие проблемы?
ссылка на рфм — туфта. Хотят от вас избавиться.
Забирайте деньги и уходите от них.

AIMUran, все верно обьясняют, это не ахуй и не шок, заводите себе карту для работы голда или выше класом и снимайте на здоровье.

Holodny, не везде даже платинум помогал

Агрегатор, да картой картой, у нас вечно так, все пидарасы я дартаньян.
условия обслуживания не читали, ни чего то про что то мы не знаем, как предЬявили по правилам, сразу Сбер стал плохим.

Holodny, зря вы так.
Формальных правил он не нарушал. В договоре не написано, что он обязан расплачиваться картой и не имеет права все деньги снимать налом в банкоматах.

А вот их ВНУТРЕННИЙ регламент, с которым клиента НЕ ЗНАКОМЯТ, возможно и нарушил.

Ну не нравится им такой клиент — ну какие проблемы — честно напишите или скажите об этом в глаза клиенту. Зачем тень на плетень наводить?

gib, правил не нарушал ?- возможно, внутренний регламент Вами верно сказанно — НЕ ЗНАКОМЯТ, но думаю более верно — ТС — его не читал .
А про РФМ — бредни, первая инстанция — СБ, стоят фильтры на операции по картам, попал клиент, ходи сюда, СБ работу исполнила — пресекла попытки 115фз. СБ — плюс, клиент в черный список .

AIMUran, добавлю: деньги Вам отдадут в любом случае. Задача банка (вернее тёти из отдела ПОДиФТ) послать Вас нах и отчитаться перед РФМ.

AIMUran, если карта зарплатная то в договоре между сбером и вашим работодателем могут добавить пару «волшебных» пунктов.

Иванов, а зачем?

Ему в банке четко объяснили: «вы нарушили правила пользования картой, 80% операций не соответсвуют правилам пользования зп карт, вместо того чтобы безналом тратить, вы только снимали, исходя из внутренних каких то правил пользования зп картами, мы можем блокировать их»

Внутренний регламент. ЦБР здесь не приделах

gib, Это не внутренний регламент, а самодурство банка.
Как можно пользоваться картой по правилам, если правила не оглашают клиенту ?
Есть договор, который я так понимаю клиент не нарушил, а значит ему чихать на внутренний регламент банка и ЦБР тут как нельзя кстати.
Банк может к примеру в своих внутренних правилах прописать что по четвергам макароны покупать нельзя…

Иванов, ну пожалуйста, упорствуйте в своем мнении. Вы в каком то параллельном идеальном пространстве живете.

Иванов, какие разьяснения, любой банк обьяснит что, открытие счета физ лица — не подрузамевает использованние счета ( карт счета ) в предпринимательской деятельности, хочешь быть предпринимателем — рестрируйся открывай счет и бомбись, а з\п карту привязать к брокерскому счету и доить с нее НАЛ — это детский сад, а более СМЕШНО всего то что, КАК КТО НАКОСЯЧИТ ОТ НЕЗНАНИЯ — бежит своплями, мля наепали твари банковские.

Holodny, если ИП или директор ООО будет только снимать нал и ничего не оплачивать безналом, даже объясняя цели — тоже попросят нах из банка.

Consar, да ладно, если ИП или ООО предоставит документы потверждающие — целевое снятие НАЛА, и пояснения бизнеса — белое, зачем снимается нал, могут и не попросить.
Пример — заготовители Дикоросов в сибири .

Holodny, все фирмы-нальщики предоставляют документы на покупку стройматериалов за нал, бывает даже настоящие, но все равно с ними борется РФМ. Это у них «красная тряпка» строительство, недвижимость, фондовый рынок, антиквариат и прочее. Наверное у банков даже план есть по закрытию счетов нальщиков. И они его выполняют, чтоб не закрывать счета «своих»

Consar, ваши слова верны, кроме того что РФМ — не с кем не борется.
Он же мониторинг )))))))))))))))

Holodny, Где тут вообще предпринимательская деятельность? И почему я как физик не могу выводить деньги от брокера на свою ЗП карту?

Иванов, з\п карта — карта открытая в рамках Догоовра зарплатного проекта предпритяия, и подрузамевает, перечисление з\п .
В пределах суммы з\п — клиент может снять налом или расчиататься б\н в безналичной форме.

Holodny, Это вы сами придумали, или это прописано в договоре ?
Если это прописано в договоре, я согласен что банк полностью прав. Если этого в договоре нет, то значит такой банк самодур.

Иванов, да что голову греть, пусть ТС — догоовр скан скинет и посомтрим что и как

AIMUran, ну само-собой, что Вам и говорили. Банк сдал Вас как пешку в большой игре, идите в другой. Но почитайте инструктаж по ПОД, в моем первом посте, чтобы опять на те-же грабли не наступать.

Consar, все верно, как пешку, но только не в большой игре .
так СБ — работу провели галочку получили — пресекли )))))))))

AIMUran, звонок в финмониторинг по работе с клиентами?

AIMUran, Отпишись плиз по результатам, очень интересно!

AIMUran, зачем вам это?
И другой вопрос: вы эти «разборки» с банком устраиваете уже полностью сняв оттуда деньги?"

Ответьте на эти два вопроса, чтобы понять степень вашей адекватности.

Спасибо.

gib, Не наводите панику. У меня к сожалению был похожий случай, но правда банк был калибром много меньше сбера. Наш ЦБ кстати в этом плане молодец, за неделю все разрулил. Потом еще перезвонил и проверил, все ли у меня хорошо с банком =)
Когда вас не дай бог ограбят, вы наверное тоже в полицию не будете жаловаться?

Иванов, я то как раз никакой паники не навожу.

AIMUran, а что поменять счет для прихода денег уже не судьба? Мне кажется проблема надумана. Но возможно и ошибаюсь.

AIMUran, по теории работы с юрлицами банк может зарядить комиссию за снятие 10-20%. Но если при снятии закрыть счет, то отдадут все без комиссий. С физиком могут быть отличия. Но думаю лучше сделать так: пока счет не закрывать, а как придут деньги снять все и закрыть. И уточнить все можно в сбере. Деньги отдадут в любом случае и сразу.

AIMUran, на сайте Сбера также рекомендую жалобу оставить, там очень быстро на это реагируют.

Касаев Александр, Это справедливо для юриков, для физиков сумма много меньше, да и не в этом дело…

Иванов, 600 тыс рублей — это справедливо для всех Закон 115 ФЗ читайте

Касаев Александр, точно, надо перечитать кстати, на всякий случай :)

Касаев Александр, может он работает в ломбарде, риэлторской или строительной (что скорее всего) компании. К ним особое внимание. Или неё в договоре с банком могут быть особые условия.

Consar, с этой конторой шутить очень опасно, я недавно от них получил полтинник штрафа)

Касаев Александр, за что?

Винцеслав, за незначительные нарушения закона 115 фз

Dars, а что такого в том что вам дают материальную помощь физ лица? это запрещено?

Винцеслав, дело не в материальной помощи. Назовите это как угодно, проблема в происхождении денег. Согласитесь, ден. средства у родственников для матпомощи не из воздуха берутся. Пусть подтвердят происхождение. Схем обналичиваниия денег столько, что под подозрение сейчас почти всех берут с определёнными оборотами по счетам

Сергей Воронцов (sergey-110), Серега, вроде из деревни ты, а умный- как сто китайцев)))) откуда у тебя 900 тыр рублей?)))
Ты также износил немного обувь, кроме своего времени!)

AIMUran, открою Вам небольшой секрет, если так можно сказать: сотрудникам сбера плевать на Вас, Вы для них не клиент, а очередная проблема, которую нужно перекинуть на другого или отмазаться любым способом, т к как правило народ у нас малообразованный.
По поводу нарушений правил пользования картой — это чушь собачья, все правила прописаны в договоре между Вами и банком, поэтому Вас и динамили, мол, письменный отказ писать не будем, а все потому, что карту Вам не могут просто так по собственной хотелке заблокировать; счет могут заморозить, но опять же по официальному запросу гос органа.
Я сам сейчас тружусь в сбере, правда с юриками, как то было время, нас отправили оформлять УЭКи, так фишка в том, что когда карта пришла, и мне выдали договор, не уведомив меня там написали 4 цифры от балды в контрольной информации (секретное слово). Я не заметил, потом же, спустя несколько дней, переводил деньги через интернет банк, свыше 70 тыс на тот момент нужно было звонить на горячую линию и подтверждать, я думал оператор надо мной издевается, позвонил другому, такая же фигня, потом я вспомнил, что получал этот бесполезный злосчастный УЭК, а у меня там черти что написано в секретном слове, такие дела.
Я уж молчу о таких мелочах, что почему-то карту нужно сдавать только в том отделении, где ее получал. Я поступил иначе, сказал, что не помню, и если не хотите принимать, пишите отказ.
А еще у нас сейчас активно форсится лозунг:«Я лидер, мы команда, все для клиента». Но я скажу Вам, что все на это кладут с высокой колокольни, как это ни печально. Правда расшифровка у первой части лозунга (я лидер) выдает подмену понятия, на самом деле имеется в виду я исполнитель, но это у нас такие умные мотиваторы в Москве сидят.
Надеюсь, у Вас все получится.
Кстати, претензию можно оформить по телефону горячей линии (8-800-шесть пятерок-0), я так делал, мне перезванивали, спрашивали где случилось, как зовут сотрудника, время и т д.