<HELP> for explanation

Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-русски: Первая жертва нововведений в банковском законодательстве или "маршрут" вникуда..

На прошлой неделе на  ежедневную отчетность было переведено 23 банка по Центральному федеральному округу в связи с требованиями письма 172-Т «О приоритетных мерах по осуществлению банковского надзора»

Примерно тоже самое пишет и утренний коммерсант

Информационный повод:

вот как было:
Бэнкинг по-русски: Первая жертва нововведений в банковском законодательстве или "маршрут" вникуда..
 
И вот как стало:
----- 
1. ИЗВЕЩЕНИЕ О РЕЖИМЕ ОБМЕНА/РАБОТЫ СЧЕТА /ED209/
ЭС № 3250775 от 08.07.2014 УИС: 4583001999 (МЦИ при Банке России)
Код режима: 13 — (полное ограничение участия в расчетах в системе БЭСП)
Дата установления режима: 08.07.2014
БИК КО/ПБР, меняющего режим работы: 047106991
-----

те, кто интересуются мои блогом, знают непонаслышке что это такое и к какому результату как-правило приводит… :( 

предлагаю набратья терпения и вместе со мной подробненько разобрать что-же там произошло, ибо в данном случае это касается не только вкладчиков, но и трейдеров, открываюших брокерские счета в банках, т.е. большую часть здашней аудитории…




Беглый стандартный анализ агрегированной отчетности существенных косяков не выявил, но:
Бэнкинг по-русски: Первая жертва нововведений в банковском законодательстве или "маршрут" вникуда..

В активной части привлекает внимание:
— крайне низкий уровень мнгновенной ликвидности на протяжении всего периода анализа
— десятикратное сокращение обьемой межбанковского кредитования
— двухкратно сокращение портфеля кредитов физическим лицам (вкупе с  МНОГОКРАТНЫМ РОСТОМ ПРОСРОЧКИ ПО НИМ)

И все это на фоне роста кредитанию юридических лиц

Пассивная часть © Куап.ру
Бэнкинг по-русски: Первая жертва нововведений в банковском законодательстве или "маршрут" вникуда..


Показательно :
— многократно сократился обьем привлеченных МБК и остатков на ЛОРО счетах, что косвенно может говорить об утрате доверия к банку 

Кстати это совпало по времени  с изменением рейтинга банка до негативного 
и привлечении его к административной ответственности ЦБ 

да и в прессе стали возникать пугающие публикации 

— как следствие с рынка ушли векселя банка до 0...

— Банк включил пылесос вкладов, увеличив их доходность выше рынка

-ОСТАТКИ И ОБОРОТЫ ПО СЧЕТАМ ЮРЛИЦ ЖЕ НАОБОРОТ ВЫРОСЛИ


Но все это не так смертельно, корсчет не пустой, банк обязательства выполнял, в фальсификации отчетности замечен не был, за что такие жесткие меры ???
Постолько по еще трепыхающимся кредитным учреждениям я стараюсь повествовать в сослогательном наклонении, ПРЕДПОЛОЖИМ, что были нарушено вот что:

 в письме 172-Т указано, что банки, превышающие определенный лимит сомнительных операций, могут получить ограничения ЦБ на некоторые виды операций, а также перевод на режим ежедневной отчетности в ЦБ. Порог сомнительных операций, за превышение которого банк может попасть под пристальное внимание регулятора, ЦБ снизил в конце мая этого года с 5 млрд рублей, или 5% от дебетового оборота по счетам клиентов, до 3 млрд рублей, или 3%. В целом по системе сейчас 76 банков отчитываются перед ЦБ о своем финансовом положении ежедневно, сообщил зампред ЦБ Михаил Сухов.

А на прошлой неделе этот список еще увеличился еще на 23 банка (какие имено не скажу ибо это информация — ДСП), авсе что я тут излагаю может выть взято и проверено из открытых источников!!!



Что же такого банк нарушил ???


Я мотивировано предполагаю (как теперь ЦБ делает; ) 
Бэнкинг по-русски: Первая жертва нововведений в банковском законодательстве или "маршрут" вникуда..

В течении последних двух месяцев в банке была запущенная схема по «переводу денежных средств в пользу нерезидентов РФ по сомнительным основаниям»

Суть этой схемы — денежные средства поступали на р/с 40702ХХХ организаций в наш банк, оттуда переводились на брокерские счета 30601 по которым совершали АДРЕСНЫЕ СДЕЛКИ БЕЗ РЕАЛЬНОГО ВЫВОДА НА БИРЖУ (оборот по бирже 500 млн всего) и впоследствии выводились через ЛОРО- счета 30111 банков нерезидентов в рублях.

Оборот подобных операций превысил пороговое значение ЦБ вот и результат :(.....

А теперь самое грустное — я МОТИВИРОВАННО ПОЛАГАЮ, что данный банк далеко не единственный, запустивший у себя подобные схемы...
а вот это уже совсем грустно....



 
 

Ну если вы пишите для тех «кто интересуется вашим блогом», то там и продолжайте писать, либо размещайте развернутую информацию
ck, Я же сказал, щас все будет… см внизу
юникор?
avatar

billikid

billikid, Яндекс — найдется все! :)
avatar

jk555

маршрут в никуда!!!
avatar

loureed

«Имя, сестра, имя?»
+ в проф
avatar

SMA

Sergio, спасибо за обзоры банков, всегда интересно!
avatar

GSV_pusher

taxfreelt®, ага и завтра я буду «враг государства № 1» :( — как раз в кинозалах НТВ этот фильм идет сейчас ;)

p.s. к финаму есть вопросы по 172-Т и 69-Т (40701->40807) на прорядок больше референтного!!!
Финпром аналогично «препарированной» тут схеме
Коммерческий банк «Юникор»… это вокруг этой прачки чтоль кипишь...???
Виктор ~, Недавно на ежедневную отчетность было переведено 23 банка по Центральному федеральному округу в связи с требованиями письма 172-Т «О приоритетных мерах по осуществлению банковского надзора» — вот вопрос!!!
Sergio Fedosoni, Это получается скоро у отп банка заберут лицензию?
Иванов Константин, А ОТП в чем виноват — его на подневку загнали по другой причине…, и он системообразующий gyazo.com/a55ad81f5207849bedf14f31ce3f0aa2
ему доверяют ;)
А на прошлой неделе этот список еще увеличился еще на 23 банка (какие имено не скажу ибо это информация — ДСП Сделайте отдельный пост)
6 из них я заню наверняка, пока не убедюсь по остальным воздержусь от комментариев

—--- а вот:
КРК и Роскред не могут ткрывать новые вклады «по техническим причинам» — инфа из коллцентра

---— НПФ «Ренессанс жизнь и пенсии», один из лидеров рынка накоплений с объемом средств 32,5 миллиарда рублей, не выполнил вступившее в силу с июля требование ЦБ, касающееся размещения средств. Об этом сообщают «Ведомости». НПФ по-прежнему использует расчетные счета банка «Российский кредит», принадлежащего, как и НПФ Анатолию Мотылеву, экс-владельцу санированного «Глобэкс банка».
— P.s. в схемах роскреда, бина, КРК с НПФами тоже не без брокерских счетов обошлось…

«совпадение — это всего лишь ситуация, в которой бог хочет сохранить инкогнито » ) ©
лучше киньте- кто нибудь слылочку на банки.ру (вот сюда www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=83&TID=174008&PAGEN_1=296, а то я с ними (с их руководством) не дружу ;)
Югра тоже на подневке — возможные причины: кредиты юрикам обеспечены на 48%, доначисление резервов невозможно без докапитализации и рост оборотов по 40702 (аля транзит) -> референтного значения
и еще оборот 40807 вырос в 18 раз югра еще на конверте засветилась gyazo.com/a0d4b9f6b03fef742633c3779dff9f29
возможно это «конверт»
Sergio Fedosoni, Спасибо! полезное дело трудите!
Sergio Fedosoni, В планах было в Югре вклад открывать.
Теперь буду искать другой вариант. Спасибо за информацию!
А где можно все 23 увидеть?
avatar

dbndbn

превысил пороговое значение ЦБ — а какое оно пороговое?
avatar

PASHA

PASHA, 3 ярда см 172-т
а тем временем:
Пенсионные накопления россиян могут быть заморожены еще на один год. Возможность продления моратория рассматривается в настоящее время правительством России, заявил журналистам глава Министерства труда и социальной защиты Максим Топилин. По его словам, это позволило бы высвободить в бюджете 2015г. 280 млрд руб., сообщает Интерфакс.

Читать полностью: top.rbc.ru/economics/08/07/2014/935205.shtml
Ну наконец ЦБ начал контролировать вывод средств, думаю будет хуже )))
Пока все внешние транзакции банков ЦБ под контроль не возьмёт будут лазейки.
Единственный выход это дублирование всех транзакций на в финмониторинг(функцие его надо расширить) через единое ПО.
avatar

sds

sds, Вы верное сказали «контролировать», не «пресекать» а именно контролировать… обо нет никакой технической проблемы за неделю перекрыть все лазейки по выводу капитала…
Все схемы в своей основе стандартны, информации, которой владеет ЦБ, МЦИ, ФСФМ и ИФНС достаточно чтобы «выявлять и приостанавливать сомнительные операции» — вопрос желания…
smart-lab.ru/blog/182257.php можно прям идти и возбуждаться дело по как минммум 6 статьям УК — прошло ровно два месяца — что-то поменялось ??? gyazo.com/4c89b5d4e2f2bb239d96818b91f0ad33
ничего…(виноват, обьемы выросли в два раза...)
и ВСЕ ОБ ЭТОМ ЗНАЮТ!!!

И Набиулина тоже говорит что можем, но почумето не делаем <a www.kommersant.ru/doc/2519207
«АДРЕСНЫЕ СДЕЛКИ БЕЗ РЕАЛЬНОГО ВЫВОДА НА БИРЖУ»

это имеется ввиду, допустим, два юрика у банка. один резидент, другой нерезидент. и резиденту банк открывает расчетный 40702, потом перегоняет на 30601, а потом юрики осуществляют сделку как внебиржевую и результат перегоняют на счет нерезидента? я правильно понимаю? :)
avatar

Photon

Как это отражалось в системе учета по факту не скажу, но оборот по 30601 на поряд
К больше фактического оборота банка на бирже
Можно было адресную сделку с нерезом у другого брокера сделать…
Ибо у нерезов вроде как 30606 брокерский счет…
Сержио, а нахера вообще какие-то адресные сделки с биржевыми бумагами, которых на балансе /даж на счетах депо/ и следа нет, да еще перед биржей отчитываться? :)
Мое имхо, довольно старая схема:
1) рубли юрика приходят на к/с 30102/40702
2) внутренняя проводка 40702/30601 — собственные средства юрика, хоть на расчетном, хоть на брокерском.
3) 30601/30111 — гасим векселя или хуй знает чо там банка-нереза.
4) 30111/30102 — банк-нерез забирает свои рубли куда ему вздумается, ну и в стороннем банке конвертит.
Treasurer, «Можно было адресную сделку с нерезом у другого брокера сделать… » — типа «понятийная адресная сделка» ;)
www.analizbankov.ru/bank.php?BankId=yunikor-2586&BankMenu=insider
115фз банк систематически нарушал, обьем сомнительных операций > 8 ярдов — формально достаточно оснований для отзыва…
429 (УБРР) удесятирил с начала года
kuap.ru/banks/429/balances/turnover/

балансовый счет 30601:
на 01.06.2013 остаток 163 млн оборот (дт) 5,2 млрд
на 01.09.2013 остаток 153 млн оборот (дт) 10,3 млрд
на 01.01.2014 остаток 139 млн оборот (дт) 9,5 млрд
на 01.02.2014 остаток 135 млн оборот (дт) 13,9 млрд
Это была норма, а стало:
на 01.05.2014 остаток 154 млн оборот (дт) 62 млрд!!!
на 01.05.2014 остаток 132 млн оборот (дт) 126 млрд!!!
на 01.06.2014 остаток 141 млн оборот (дт) 95 млрд!!!
это статистический выброс,

Учитывая что Цб имеет «мотивированное суждение» о том, что существенный рост оборотов по брокерским счетам может скрывать сомнительные операции по незаконному переводу средств в пользу нерезиденов РФ"
Sergio Fedosoni, нехилые объемчики. Это что за махнатые руки кроют это дело?))((
Похоже ВСЕ…
Вчера банк получил предписание прекратить все операции, идет техническое оформление отзыва лицензии…

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP