SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. sfbankir
Бэнкинг по-русски: Первая жертва нововведений в банковском законодательстве или "маршрут" вникуда..
- 08 июля 2014, 16:38
- |
- Sergio Fedosoni
На прошлой неделе на ежедневную отчетность было переведено 23 банка по Центральному федеральному округу в связи с требованиями письма 172-Т «О приоритетных мерах по осуществлению банковского надзора»
Примерно тоже самое пишет и утренний коммерсант
Информационный повод:
вот как было:
И вот как стало:
-----
1. ИЗВЕЩЕНИЕ О РЕЖИМЕ ОБМЕНА/РАБОТЫ СЧЕТА /ED209/
ЭС № 3250775 от 08.07.2014 УИС: 4583001999 (МЦИ при Банке России)
Код режима: 13 — (полное ограничение участия в расчетах в системе БЭСП)
Дата установления режима: 08.07.2014
БИК КО/ПБР, меняющего режим работы: 047106991
-----
те, кто интересуются мои блогом, знают непонаслышке что это такое и к какому результату как-правило приводит… :(
предлагаю набратья терпения и вместе со мной подробненько разобрать что-же там произошло, ибо в данном случае это касается не только вкладчиков, но и трейдеров, открываюших брокерские счета в банках, т.е. большую часть здашней аудитории…
Беглый стандартный анализ агрегированной отчетности существенных косяков не выявил, но:
В активной части привлекает внимание:
— крайне низкий уровень мнгновенной ликвидности на протяжении всего периода анализа
— десятикратное сокращение обьемой межбанковского кредитования
— двухкратно сокращение портфеля кредитов физическим лицам (вкупе с МНОГОКРАТНЫМ РОСТОМ ПРОСРОЧКИ ПО НИМ)
И все это на фоне роста кредитанию юридических лиц
Пассивная часть © Куап.ру
Показательно :
— многократно сократился обьем привлеченных МБК и остатков на ЛОРО счетах, что косвенно может говорить об утрате доверия к банку
Кстати это совпало по времени с изменением рейтинга банка до негативного
и привлечении его к административной ответственности ЦБ
да и в прессе стали возникать пугающие публикации
— как следствие с рынка ушли векселя банка до 0...
— Банк включил пылесос вкладов, увеличив их доходность выше рынка
-ОСТАТКИ И ОБОРОТЫ ПО СЧЕТАМ ЮРЛИЦ ЖЕ НАОБОРОТ ВЫРОСЛИ
Но все это не так смертельно, корсчет не пустой, банк обязательства выполнял, в фальсификации отчетности замечен не был, за что такие жесткие меры ???
Постолько по еще трепыхающимся кредитным учреждениям я стараюсь повествовать в сослогательном наклонении, ПРЕДПОЛОЖИМ, что были нарушено вот что:
в письме 172-Т указано, что банки, превышающие определенный лимит сомнительных операций, могут получить ограничения ЦБ на некоторые виды операций, а также перевод на режим ежедневной отчетности в ЦБ. Порог сомнительных операций, за превышение которого банк может попасть под пристальное внимание регулятора, ЦБ снизил в конце мая этого года с 5 млрд рублей, или 5% от дебетового оборота по счетам клиентов, до 3 млрд рублей, или 3%. В целом по системе сейчас 76 банков отчитываются перед ЦБ о своем финансовом положении ежедневно, сообщил зампред ЦБ Михаил Сухов.
А на прошлой неделе этот список еще увеличился еще на 23 банка (какие имено не скажу ибо это информация — ДСП), авсе что я тут излагаю может выть взято и проверено из открытых источников!!!
Что же такого банк нарушил ???
Я мотивировано предполагаю (как теперь ЦБ делает; )
В течении последних двух месяцев в банке была запущенная схема по «переводу денежных средств в пользу нерезидентов РФ по сомнительным основаниям»
Суть этой схемы — денежные средства поступали на р/с 40702ХХХ организаций в наш банк, оттуда переводились на брокерские счета 30601 по которым совершали АДРЕСНЫЕ СДЕЛКИ БЕЗ РЕАЛЬНОГО ВЫВОДА НА БИРЖУ (оборот по бирже 500 млн всего) и впоследствии выводились через ЛОРО- счета 30111 банков нерезидентов в рублях.
Оборот подобных операций превысил пороговое значение ЦБ вот и результат :(.....
А теперь самое грустное — я МОТИВИРОВАННО ПОЛАГАЮ, что данный банк далеко не единственный, запустивший у себя подобные схемы...
а вот это уже совсем грустно....
Примерно тоже самое пишет и утренний коммерсант
Информационный повод:
вот как было:
И вот как стало:
-----
1. ИЗВЕЩЕНИЕ О РЕЖИМЕ ОБМЕНА/РАБОТЫ СЧЕТА /ED209/
ЭС № 3250775 от 08.07.2014 УИС: 4583001999 (МЦИ при Банке России)
Код режима: 13 — (полное ограничение участия в расчетах в системе БЭСП)
Дата установления режима: 08.07.2014
БИК КО/ПБР, меняющего режим работы: 047106991
-----
те, кто интересуются мои блогом, знают непонаслышке что это такое и к какому результату как-правило приводит… :(
предлагаю набратья терпения и вместе со мной подробненько разобрать что-же там произошло, ибо в данном случае это касается не только вкладчиков, но и трейдеров, открываюших брокерские счета в банках, т.е. большую часть здашней аудитории…
Беглый стандартный анализ агрегированной отчетности существенных косяков не выявил, но:
В активной части привлекает внимание:
— крайне низкий уровень мнгновенной ликвидности на протяжении всего периода анализа
— десятикратное сокращение обьемой межбанковского кредитования
— двухкратно сокращение портфеля кредитов физическим лицам (вкупе с МНОГОКРАТНЫМ РОСТОМ ПРОСРОЧКИ ПО НИМ)
И все это на фоне роста кредитанию юридических лиц
Пассивная часть © Куап.ру
Показательно :
— многократно сократился обьем привлеченных МБК и остатков на ЛОРО счетах, что косвенно может говорить об утрате доверия к банку
Кстати это совпало по времени с изменением рейтинга банка до негативного
и привлечении его к административной ответственности ЦБ
да и в прессе стали возникать пугающие публикации
— как следствие с рынка ушли векселя банка до 0...
— Банк включил пылесос вкладов, увеличив их доходность выше рынка
-ОСТАТКИ И ОБОРОТЫ ПО СЧЕТАМ ЮРЛИЦ ЖЕ НАОБОРОТ ВЫРОСЛИ
Но все это не так смертельно, корсчет не пустой, банк обязательства выполнял, в фальсификации отчетности замечен не был, за что такие жесткие меры ???
Постолько по еще трепыхающимся кредитным учреждениям я стараюсь повествовать в сослогательном наклонении, ПРЕДПОЛОЖИМ, что были нарушено вот что:
в письме 172-Т указано, что банки, превышающие определенный лимит сомнительных операций, могут получить ограничения ЦБ на некоторые виды операций, а также перевод на режим ежедневной отчетности в ЦБ. Порог сомнительных операций, за превышение которого банк может попасть под пристальное внимание регулятора, ЦБ снизил в конце мая этого года с 5 млрд рублей, или 5% от дебетового оборота по счетам клиентов, до 3 млрд рублей, или 3%. В целом по системе сейчас 76 банков отчитываются перед ЦБ о своем финансовом положении ежедневно, сообщил зампред ЦБ Михаил Сухов.
А на прошлой неделе этот список еще увеличился еще на 23 банка (какие имено не скажу ибо это информация — ДСП), авсе что я тут излагаю может выть взято и проверено из открытых источников!!!
Что же такого банк нарушил ???
Я мотивировано предполагаю (как теперь ЦБ делает; )
В течении последних двух месяцев в банке была запущенная схема по «переводу денежных средств в пользу нерезидентов РФ по сомнительным основаниям»
Суть этой схемы — денежные средства поступали на р/с 40702ХХХ организаций в наш банк, оттуда переводились на брокерские счета 30601 по которым совершали АДРЕСНЫЕ СДЕЛКИ БЕЗ РЕАЛЬНОГО ВЫВОДА НА БИРЖУ (оборот по бирже 500 млн всего) и впоследствии выводились через ЛОРО- счета 30111 банков нерезидентов в рублях.
Оборот подобных операций превысил пороговое значение ЦБ вот и результат :(.....
А теперь самое грустное — я МОТИВИРОВАННО ПОЛАГАЮ, что данный банк далеко не единственный, запустивший у себя подобные схемы...
а вот это уже совсем грустно....
теги блога Sergio Fedosoni
- 115 фз
- 115-фз
- NG
- quik
- Si
- sibrent
- SiH3
- Siu2
- siz2
- WTI
- акции
- арбитраж
- асв
- банк
- банки
- биткоин
- БКС
- бонды
- брент
- брокер
- Брокеры
- бэквордация
- Бэнкинг
- Бэнкинг по русски
- бэнкинг по-русски
- валюта
- вклад
- вклады
- Вопрос
- газ
- газпром
- дефолт
- доллар
- Доллар рубль
- ЗОЖ
- ИИС
- инвестиции
- Инвестиции в недвижимость
- ИФНС
- караван
- кипр
- конверт
- контанго
- контанго по доллару
- коронавирус
- котировки
- кредит
- кредиты
- кризис
- криптовалюта
- Крым
- курс
- Легализация
- Лицензии
- лицензия
- ЛЧИ
- манипуляции
- минфин
- мобильный пост
- мосбиржа
- Мотылев
- мошенничество
- налоги
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- Ндс
- НДФЛ
- Нефть
- облигации
- обнал
- опрос
- Опционы
- отзыв
- отзыв лицензии
- Открытие
- отчетность
- оффтоп
- параллельный импорт
- проблемы
- Путин
- Росфинмониторинг
- санация
- санкции
- Сбербанк
- СИ
- Сибрент
- срочный рынок
- США
- тарифы
- торговые сигналы
- трамп
- Транспортный
- трейдинг
- ФНС
- Форекс
- ФОРТС
- ЦБ
- шорт
- Югра
- юмор
p.s. к финаму есть вопросы по 172-Т и 69-Т (40701->40807) на прорядок больше референтного!!!
Финпром аналогично «препарированной» тут схеме
ему доверяют ;)
—--- а вот:
КРК и Роскред не могут ткрывать новые вклады «по техническим причинам» — инфа из коллцентра
---— НПФ «Ренессанс жизнь и пенсии», один из лидеров рынка накоплений с объемом средств 32,5 миллиарда рублей, не выполнил вступившее в силу с июля требование ЦБ, касающееся размещения средств. Об этом сообщают «Ведомости». НПФ по-прежнему использует расчетные счета банка «Российский кредит», принадлежащего, как и НПФ Анатолию Мотылеву, экс-владельцу санированного «Глобэкс банка».
— P.s. в схемах роскреда, бина, КРК с НПФами тоже не без брокерских счетов обошлось…
«совпадение — это всего лишь ситуация, в которой бог хочет сохранить инкогнито » ) ©
и еще оборот 40807 вырос в 18 раз югра еще на конверте засветилась gyazo.com/a0d4b9f6b03fef742633c3779dff9f29
возможно это «конверт»
Теперь буду искать другой вариант. Спасибо за информацию!
Пенсионные накопления россиян могут быть заморожены еще на один год. Возможность продления моратория рассматривается в настоящее время правительством России, заявил журналистам глава Министерства труда и социальной защиты Максим Топилин. По его словам, это позволило бы высвободить в бюджете 2015г. 280 млрд руб., сообщает Интерфакс.
Читать полностью: top.rbc.ru/economics/08/07/2014/935205.shtml
Пока все внешние транзакции банков ЦБ под контроль не возьмёт будут лазейки.
Единственный выход это дублирование всех транзакций на в финмониторинг(функцие его надо расширить) через единое ПО.
Все схемы в своей основе стандартны, информации, которой владеет ЦБ, МЦИ, ФСФМ и ИФНС достаточно чтобы «выявлять и приостанавливать сомнительные операции» — вопрос желания…
smart-lab.ru/blog/182257.php можно прям идти и возбуждаться дело по как минммум 6 статьям УК — прошло ровно два месяца — что-то поменялось ??? gyazo.com/4c89b5d4e2f2bb239d96818b91f0ad33
ничего…(виноват, обьемы выросли в два раза...)
и ВСЕ ОБ ЭТОМ ЗНАЮТ!!!
И Набиулина тоже говорит что можем, но почумето не делаем <a www.kommersant.ru/doc/2519207
это имеется ввиду, допустим, два юрика у банка. один резидент, другой нерезидент. и резиденту банк открывает расчетный 40702, потом перегоняет на 30601, а потом юрики осуществляют сделку как внебиржевую и результат перегоняют на счет нерезидента? я правильно понимаю? :)
К больше фактического оборота банка на бирже
Можно было адресную сделку с нерезом у другого брокера сделать…
Ибо у нерезов вроде как 30606 брокерский счет…
Мое имхо, довольно старая схема:
1) рубли юрика приходят на к/с 30102/40702
2) внутренняя проводка 40702/30601 — собственные средства юрика, хоть на расчетном, хоть на брокерском.
3) 30601/30111 — гасим векселя или хуй знает чо там банка-нереза.
4) 30111/30102 — банк-нерез забирает свои рубли куда ему вздумается, ну и в стороннем банке конвертит.
115фз банк систематически нарушал, обьем сомнительных операций > 8 ярдов — формально достаточно оснований для отзыва…
kuap.ru/banks/429/balances/turnover/
балансовый счет 30601:
на 01.06.2013 остаток 163 млн оборот (дт) 5,2 млрд
на 01.09.2013 остаток 153 млн оборот (дт) 10,3 млрд
на 01.01.2014 остаток 139 млн оборот (дт) 9,5 млрд
на 01.02.2014 остаток 135 млн оборот (дт) 13,9 млрд
Это была норма, а стало:
на 01.05.2014 остаток 154 млн оборот (дт) 62 млрд!!!
на 01.05.2014 остаток 132 млн оборот (дт) 126 млрд!!!
на 01.06.2014 остаток 141 млн оборот (дт) 95 млрд!!!
это статистический выброс,
Учитывая что Цб имеет «мотивированное суждение» о том, что существенный рост оборотов по брокерским счетам может скрывать сомнительные операции по незаконному переводу средств в пользу нерезиденов РФ"
Вчера банк получил предписание прекратить все операции, идет техническое оформление отзыва лицензии…