<HELP> for explanation

Блог им. sfbankir

Бэнкинг по-русски: Чисто транзитный банк....

Ну что, дамы и господа трейдеры, неделя это была короткой и всем счастливых выходных...

На этой неделе ЦБ не отозвал даже ни одной лицензии, что уже само по себе удивительно ;) 

Но вот судьба одной кредитной организации уже предрешена… :(

Обычно я не называю поименно даже еще «дергающиеся в коме» банки, до их так сказать констатации смерти.

Но в данном случае выходные длинные, а принципиальное решение регулятором принято еще сегодня
Итак: в 17-00 ЦБ отключил от БЭСПа (Банковская система Электроных Платежей) Банк «Истком-финанс» (ООО «КБ «ИКФ») лиц 3445.
Весь предыдущий опыт показывает, что эта мера предшествует на два три дня оглашению приговора.....

Проблемы у банка начались еще в апреле 2014 г, когда  регулятор по результатам тематической внеплановой проверки оштрафовал банк за неисполнение закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма

как говорится первая черная метка получена.
далее понарастающей: 

 Cразу после майских праздникой ЦБ запретил банку «Истком-финанс» привлекать во вклады средства физических лиц и открывать для них банковские счета.
Об этом сообщает «Прайм» со ссылкой на пресс-релиз регулятора. Это решение принято в соответствии с ч. 3 ст. 48 федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Договоры банковского вклада или банковского счета, заключенные до введения запрета 12 мая, не подлежат расторжению, если только владелец вклада не потребует этого, говорится в сообщении ЦБ. Со дня введения запрета дополнительные денежные средства, которые поступили во вклад, не зачисляются и подлежат возврату.

Если мельком взглянуть на показатели банка, то ничего суперсмертельного в глаза не бросается — плохо конечно, но плохо как у всех... 
Бэнкинг по-русски: Чисто транзитный банк....

Как у всех кроме одной строчки — отток текущих средств юридических лиц составил более 80% !!!!!

Что же это за юрлица такие и за все-таки банк попал в немилость регулятора ???

Ответ кроется в этой таблице, наглядно демонстрирующей чем же на самом деле занимались данные юрлица в ИКФ банке:

Бэнкинг по-русски: Чисто транзитный банк.... 
Отношение оборота к остатку по счетам юридических лиц (40701-02) — 36!!! -т.е. средства транзитились по два раза в рабочий день

А оборот/остатку по корсчету банка в ЦБ — 311 !!! 


Вот он и есть яркий пример ЧИСТОТРАНЗИТНОГО БАНКА




P.S. Период взят намеренно год назад, ибо это был самыл разгар послеМагинских проЭктов.





По данным Банки.ру, на 1 апреля 2014 г. нетто-активы банка ИКФ составляли 1,12 млрд руб. По этому показателю он занимает 689-е место в банковской системе страны. Капитал составлял 0,29 млрд руб., кредитный портфель — 0,91 млрд руб., обязательства перед населением — 0,31 млрд руб. КБ ИКФ был основан в 2003 г. На текущий момент владельцами кредитной организации выступают бизнесмены Альберт Насибулин, Олег Васильев (по 20%), экс-председатель совета директоров Лилия Смирнова (19,9%), предправления Дмитрий Ревзон (19,8%), Павел Дрейцен и гражданин Австрии Матвей Хутман (по 10%), сообщает портал. Банк обслуживает преимущественно малый и средний бизнес столицы.
 

хорошие статьи у Вас
avatar

tuono

tuono, Тока грустные… :(
Sergio Fedosoni, а чего грустить?
avatar

tuono

Sergio Fedosoni, в понедельник замес (замоскворецкий) лишат лицензии
pulceo, вполне допускаю что оба сразу
Вы наверное про это —

Глава банка «Замоскворецкий» украл 50 миллионов у кировского пивовара
Сейчас в банке работает следственно-оперативная группа.

Директор пивоваренного завода «Вятич» в Кирове Николай Курагин обратился в столичную полицию с заявлением о краже 50 миллионов рублей. В присвоении этих денег он обвинил председателя банка «Замоскворецкий» Илью Бударина.

По рассказу Курагина, он сложил 50 миллионов наличными в банковскую ячейку в МКБ «Замоскворецкий» в апреле. Но, когда в июне пришел за деньгами, к сейфу его уже не пустили, а препроводили к председателю банка.

Там его встретил Илья Бударин и заявил, что деньги ему пришлось припрятать от сотрудников полиции, устроивших в банке обыск. Бударин пообещал пивовару, что непременно их вернет, и даже выдал Курагину расписку на 50 миллионов.

Однако спустя несколько дней деньги пивовар Курагин так и не получил и, поняв, что его обманывают, обратился в полицию.

Сейчас в банке работает следственно-оперативная группа. Выясняются все обстоятельства преступления и местонахождение Ильи Бударина — после произошедшего он исчез.

А всего неделю назад банк «Замоскворецкий» оказался в центре похожей криминальной истории. Якобы у банка был угнан служебный автомобиль «Бентли» — от него исчезли ключи. Машина же все это время оставалась стоять у центрального офиса банка «Замоскворецкий» на Большой Полянке.

Когда полицейские задержали предполагаемого преступника — предпринимателя из Сербии, он объяснил, что держал в банке два с половиной миллиона рублей. А люксовую иномарку руководство банка ему предоставило в качестве залога, передав ключи. В итоге задержанного пришлось отпустить и вплотную заняться проверкой банка.
Sergio Fedosoni, Вычитал у Германа Клименко интересную заметку.
Хотел бы узнать ваше мнение.

«Очень коротко и честно сформулировал „про интернет“ Герман Греф: у Сбербанка всего два конкурента, Яндекс и Гугл.

В целом это честная оценка того что происходит в интернете и честная оценка перспектив.

В 2000-м году при продаже List Юрию Мильнеру я оговаривал возможность создать на базе Листа банк. В 2005 я пытался убедить Аркадия Воложа что банк „Яндекс“ это будет даже не круто, а будет революционно.

К сожалению никто из индустрии интернета нет занял сектор и мы подарили его Oleg Tinkov. Сами. Бесплатно.

Нет никаких сомнений, что с уходом из нашей жизни бумажных денег (а это будет происходить с нарастающей скоростью) необходимость в 1000 банков что действуют сейчас пройдет. Да и сейчас ее нет. Но ЦБ удерживает банковскую систему краха, хотя регулярные отзывы лицензий у мелких банков говорят о том что диагноз верен.

В действительности место есть на рынке только у тех банков, что смогут т купить Яндекс.директ. Сверху три позиции и справа три или четыре. Плюс Сбер. Итого на поляне есть место всего для 10 банков которые смогут до стучаться до клиентов

Остальные уйдут.

В банковской индустрии служит около миллиона человек. Если Вы, ваши жены, дети, работают в этой индустрии, — бегите. Учитесь программировать, класть плитку, танцевать стриптиз.

В ТКС банке служит 6000 человек. Что будет делать банковская индустрия с балластом из сотен тысяч „операционисток“ ?»
avatar

RTS_TRADER

RTS_TRADER, законодательство в отношение кошельков уже ужесточили и будут продолжать дальше.
ТКС лично мне не нравится слишком агрессивен, а вот что касается будущего электронных денег — боюсь все как раз наоборот…
Слышали про проект де-IPhone-изации страны ????

У меня на вьезде в поселок стоим пивной ларек (ну всмысле магазин 1000 сортов пива), так вот их ОБЯЗАЛИ поставить POS-терминал и принимать карты!!!
А Ашану с Атаком пофиг…
И это в крупных городах проканают цифровые деньги и то не во всех случаях, а 100 млн человек по России из которых 43 пенсионеры ????
Sergio Fedosoni, «Слышали про проект де-IPhone-изации страны ????»

нет.
RTS_TRADER, Это тезис ВПП и его щас активно вопрощают в жизнь

Сейчас началась спешная замена сетевого оборудования с американского на китайское





www.hardnsoft.ru/experts/industry-news/31011/
Sergio Fedosoni," И это в крупных городах проканают цифровые деньги и то не во всех случаях, а 100 млн человек по России из которых 43 пенсионеры ????"

Это понятно что у НАС в России все будет делаться с лагом в 5-10 лет. У меня отец в 50 лет боялся у меня на столе мышку от компа шевельнуть «чтобнечегонесломать» -))) а в 63года, на днях зашел к нему в гости. Он сидит в яндексе выбирает систему отопления для дачи. -))
Sergio Fedosoni, клал греф на пенсионеров — вон бабульки как с терминалами мучаются
RTS_TRADER, вот еще интересный опыт
www.banki.ru/news/columnists/?id=6708976
эх посадить бы еще всех этих владельцев, что бы остальным уроком было.
avatar

SMA

Femina, -)
Femina, ++ ;)
И банкиры, которые еще лучше понимают как это работает, а потому вообще платят наличными ;)
скажите, а в чем смысл операций чистотранзитного банка?
avatar

Elverus

Elverus, прачка.
Elverus, место такой термин реинвойсинг (reInvoice ) Сейчас на «рынке» наиболее незащищена от регулятора именно эта услуга. Нет проблем с чистым обналом — становитесь платежным агентом Киви и вот вам неограниченное количество бесплатного кэша, нет проблем с чистым конвертом — гасите векселя на нереза в банке о котором я писал тут месяца полтора назад.
А вот переброска финансовых потоков со СМЕНОЙ НАЗНАЧЕНИЙ ПЛАТЕЖА, обмен НДС на без НДС и обратно самое труднореализуемое в этих схемах… Вот вам и экономическая суть транзита
спасибо за ответы

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP