<HELP> for explanation

Блог им. Pegas_baj

Проверка_банков_от_ЦБ

Навеяло постом Архангельского Юрия о банке «Мой банк»
Вывешиваю пост с 3 целями:
1) Полный список банков у кого отозвали лицензию (не про все же банки СМИ шумят, какой мелкий и пропустят)
2) Позволить гражданам выявленить самим закономерности между предупреждениями, проверками и банками у которых отозвали лицензию.
3) Возможность гражданам понять в какой банк они несут средства с точки зрения «чистоплотности» по отношению к государству.
Плановые проверки сам по себе (без КоАПов и внеплановых проверок - ничего не несут плохого).  
Но тем не менее, если в банк 2 раза приходили с плановой проверкой и это не «Топ-30» — то это вызывает подозрение. Внеплановые проверки — тоже не здорово. КоАПы и предупреждения - тем более.

Чёрных списков может и нет, но всю информацию о том, какой банк проверялся ЦБ РФ и с какими правонарушениями — можно найти тут:http://cbr.ru/credit/dl_msg.asp#giko


(моё первоначальное предположение) После такой проверки банку дают или не дают определённое количество дней (порядка 28 дней — предположение), а затем могут отозвать лицензию.
Проверьте на примере Мастер-банка и других. Стоит напомнить: Даты можно регулировать: период — над списком правонарушений.

Обратите также внимание на то, что проверка может быть как плановой, так и внеплановой. Последняя вызывает особенное подозрение.

Польза данного портала: на основе него можно вести статистику и проводить закономерости, между КоаП, внеплановыми проверками, проверками и отзывами лицензии. Полезен для тех, кто обеспокоен депозитами, но кто хочет получать больший %, чем в банках-гигантах.


Докладываю по проверке портала:
Начну с классификации: банки можно разделить на 4 типа (с точки зрения совершения правонарушения и отзыва лицензии):
1) Совершающие правонарушение, но им с гуся вода по тем или иным причинам (в частности — Сбербанк и ВТБ, ВТБ24 и другие Топ — 30).
2) Совершающие правонарушения и закрывающиеся в течение года (Пушкино, Мастербанк, Надёжность).
3) Несовершающие правонарушения и закрывающиеся (Инвестбанк) — причина скорее всего в грубых разовых косяках. От этого никто не застрахован. Собственно, на мой взгляд, по этой причине и нельзя составить списоб банков, которые лишат лицензии в ближайшем будущем.
4) Не совершающие правонарушений и не закрывающиеся.   

Если просмотреть статистику за год по КоАП (а именно столько нужно в соответствии со сроком давности) -в соответствии со ст. 4.5 КоАП Р.Ф , то можно заметить, что многие банки, до отзыва лицензии, имели КоАПы в течение 2013 года. Разумеется, на 100% ничего утверждать нельзя, но вероятность отзыва лицензии у банка с «непогашенным сроком» КоАП — выше (если это не банк-гигант, конечно (Топ 30 по величине активов: ссылка: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4043920  — далее см. обновление на портале, непример: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=5070922).

По этому — если банк получил КоАП или предупреждение - лучше свалить из него подальше на год (Кроме Топ: 30). Помните: Мастер банк - тоже был крупным банком.

Это моё предположение. Если кто увидет другие закономерности — буду рад обсудить.


        
    


 

Автор, сами-то проверяли?
Просмотрел каждую ссылку из списка за октябрь, ноябрь, декабрь 2013 и январь 2014. Нет ни одного упоминания тех банков, у которых отобрали лицензию впоследствии. Делаю вывод, что этот раздел на сайте ЦБ бесполезен
avatar

Serge_trade

cbr.ru/analytics/plugins/DL_Msg.aspx?id=131015581&giko=y — делаю вывод что вы хреново искали
cbr.ru/analytics/plugins/DL_Msg.aspx?id=133716091&giko=y — про Надёжность.
28 дней — предположение. Поправлю
По мастер-банку еще за год до этого проводились проверки. А вот по остальным банкам ничего не нашел. Может быть надо искать за весь 2013 год, не знаю
avatar

Serge_trade

Вот я и собственно вывесил данную инфу с 3 целями:
1) Полный список банков у кого отозвали лицензию (не про все же банки СМИ шумят, какой мелкий и пропустят)
2) Выявление закономерности между предупреждениями, проверками и банками у которых отозвали лицензию.
3) Возможность гражданам понять в какой банк они несут средства с точки зрения «чистоплотности» по отношению к государству. Если в банк 2 раза приходили с плановой проверкой и это не Сбербанк или ВТБ — то это вызывает подозрение.

Конечно данный портал не предостерегает от того, что банк разово крупно накосячит и у него отберут лицензию. Но тем не менее — какой — никакой ресурс подачи информации о реальной ситуации с банком.

Сергей, спасибо Вам большое, что уделяете время моему топику и даёте комментарии по сути.
Потихоньку обновляю страницу, делая её более простой и понятной, но и при этом ёмкой по информации.
На сколько я знаю вроде 14 дней дают на исправление, потом делают больно
Такой взаимосвязи в 14 дней выявлено не было.
Может, конечно, что-то просмотрел.
Т.е. в жизни такой закономерности не видно.
Между проверкой/КоАПами и отзывами.
Или я не так понял?
Павел Гайдар, как я понял с момента обнаружения нарушения цб в течении 14 дней принимает решение об отзыве лицензии. Надо читать все это в законах и актах, а очень лень, если бы кто нибудь рассказал как оно на самом деле было бы супер))))
Намёк понял))) Но сам работаю в коммерческой структуре — потому не знаю. А что касается связи проверок и нарушений — нарушение может быть обнаружено не только в ходе проверки, но и в ходе анализа отчётов, например.
Сергей верно отметил — проверок Инвестбанка за 14 и более (+7) дней до закрытия не было.
В этом году начали писать, что ЦБ готовит «белый список» системно значимых банков, быстрей бы уже, чтобы не пытаться определить, кто же следующий) Вот одна из статей www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=83&TID=206391
Там же написано, что отзыв лицензии у Инвестбанка, БПФ и т.п. непосредственно связаны с Мастер-банком, видимо из-за этого и не можем найти информацию об их проверках
avatar

Serge_trade

Я читал, что Инвестбанк с отчётами намудрил.
Но так или иначе — они в 3 группе «отозванных — непроверенных».

Но с КоАПами — по-моему тема.

А зачем список? Топ-30 в помощь.
Другие: тут знаешь как — сегодня белые, завтра серые, послезавтра — без лицензии.
На статью натыкался.
Как было сказано верно в той ссылке — «чем список шире, тем он бессмысленнее»

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP