<HELP> for explanation

Блог им. Ewsam

О чем не говорят вслух: Схематоз

Иногда, когда я читаю мнение отдельных людей смарт-лаб это или традиционные СМИ — я откровенно начинаю сердиться:
«Ну как можно не разбираясь в вопросе давать свои коментарии?»

У нас такие люди обычно сидят в отдельных органах законодательной власти- в вопросе на разбираются но свою точку зрения имеют и, хуже того, принимают законы, по которым нам с вами жить. Но это я так — оценочное суждение и допросовестное заблуждение.

Так вышло, что я, как сотрудник инвесткомпании, и просто гражданин стал интересоваться ПОД/ФТ это дословно расшифровывается как «противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма» - официальное понятие для такой вещи, которая в обиходе называется Схематоз.

Учитывая высокие уровень проникновения коррупции в разные структуры нашей страны, данный процесс стал столь распространен, что его объемы начали действительно стали значительными. Важно понимать, что в нашей стране, этот бизнесс существовал со времен цеховиков- которые должны были обелять свои доходы, и будет существовать годы спустя немного видоизменяясь и приобретая разные цели.
В наше время основной смысл мероприятия это всеми силами избежать налогооблажения, или скрыть реальный размер доходов.

Основными контрагентами, как правило, явяются кредитные организации, инвестиционные компании и так называемые «фирмы-однодневки».
Становится понятно, почему в стране с таким низким уровнем финансовой грамотности такое большое количество было лицензированных брокеров. Логично предположить, что они были вовлечены в какую-то незаконную деятельность связанную с ПОД/ФТ.
С банками похожая история- есть системные кредитные организации вовлеченные в преступный процесс легализации. Мастер был одной из них. Можно предположить, что остались еще какие-то.

Еще можно предположить, что являясь клиентом такой организации вы ставите себя в риск- риск потери денег связанный с отзывом лицензии у банка или брокера. Иногда не стоит не стараться получить самые большие % по депозиту или самые маленькие комиссионные % по обороту от брокера. Наверное стоит умерить жадность и пользоваться более надежными финансовыми структурами.

Так уж вышло, что офис Мастер-Банка находится в 3-х минутах ходьбы от нашей компании. Я ходил мимо него каждый день на протяжении длительного времени. Все это время у входа стояли дорогие внедорожники с хмурыми ребятами в салоне- «парни ждали выдачу» (приехали за наличностью или привезли номинального директора очередной фирмы-однодневки на открытие счета)
 

вам сказать, что скрывается за большинством внебиржевых операций у любого брокера, с «отсрочкой платежа»
ЛЮБОГО брокера в РФ можно, при желании, закрыть по отмыванию и легализации
avatar

billikid

billikid, я работаю в инвестбанке, я в курсе что и как происходит.
есть вопрос договоренностей.
Иван Самохин, а есть банальный вывод активов за речку
или обнал через бумаги
или отмывание
и тд
billikid, ну основные то претензии за кеш и вывод.
именно за это всех дергают в 90% случаев.
остальные 10% это такие лихие операции, что там адресно бьют
Иван Самохин, дык я про то и говорю, при желании ЛЮБУЮ инвесткомпанию/страховую можно «принять»
думаю по этой причине их и отдали под надзор ЦБ, потому как ни ФСФР ни особливо страхнадзор со своей работой не справлялись
billikid,
смотри, есть откровенная аморалка, за которую последние несколько обысков было.

а есть сделки, которые вроде как делать нельзя, но глаза на это закрывают. И раньше закрывали и сейчас закрывают.
Причина то одна: спасти НДС.
billikid, на счет любой — не думаю, но многих, очень многих.

и тут вопрос — где вообще можно держать деньги, если есть риск что завтра придут и лишат лицензии, с деньгами клиентов понятно что будет при этом.
flipper, да, есть такой вопрос
сам вот думаю для себя как это решить
вот неправду говоришь, в одной минуте ходьбы
avatar

rofunt

rofunt, я медленно хожу
а в сбере не так?
Винцеслав, :)))
Винцеслав, Трефу можно
Винцеслав, а вы располагаете фактами, или это обычное поведение интернет-воина?
Иван Самохин, теме же что и у вас большие джипы с хмурыми ребятами
Винцеслав, это не определяющий фактор а комичное следствие
Иван Самохин, тогда вопрос если это ни для кого не секрет и делалось это давно, чего ЦБ раньше то вафли сушил? типа заносили и все ок
Винцеслав,
чистое имхо
цб бы и дальше вафли сушил
если бы не менты

а так бы если бы не это — то и продолжали бы сопли жевать по прежнему
karapuz, ну им «фас» сказали, они и отрабатывают что бы было на что олимпиаду проводить
Иван Самохин, Почему бы деньги воров, отмывающих нал не пустить на благородное дело?
sergik99, Вы подменяете собой суд- кто виноват а кто нет как правило определяет суд.
Во вторых мы говорим о крупном бизнесе- который «экономит» на ндс например
karapuz, у булочника был просто давний конфлик с одной из группировок внутри МВД, вот и прилетело. бизнес это, никакого желания ни у кого менять что-то глобально к лучшему нет, у ментов тем более.
Винцеслав, цб недавно стал «мегарегулятором», и тутже принялся за дело.
Иван Самохин, за какое дело?
Винцеслав, бороться со схематозом
Иван Самохин, тогда можно спать спокойно, спасибо что объяснили
когда был нэп
всех поставили на карандаш
посмотрели кто как себя вел
и каждый получил сполна потом в 30х

также и тут будет
кто думал что можно что угодно
лучше валите в лондон

«товарищ верь, пройдет она
так называемая „гласность“
и вот тогда госбезопасность
припомнит ваши имена».

так и будет
avatar

karapuz

karapuz, ну что ты жути нагоняешь?
Иван Самохин, а чего жуткого то
честным коммерсам ну или хотя бы не сильно отмороженным, кто расклады понимает и как-то согласовывает — особо нечего бояться

это если у кого кукушку сорвало как у «мастера» стоит призадуматься
karapuz, прайсинг вырос в 2.5 раза.
Мастер это частный случай но очень уж масштабный получился
Иван Самохин, Значит и сроки за такие махинации возрастут.
Инфляция…
sergik99, эти операции подпадают под статьи 159 и 172 УКРФ.
Сроки там прописаны, или вы предлагаете поправки в УК внести?
Розничные цены повысятся, ибо торговля это нал, стоимость строек и жкх, ибо труд гастеров — это нал, затраты большинства предприятий по «работе с чиновниками и регулирующими органами» и т.д.
avatar

Maxim Sheyko

Stas Ivanov, я пишу кандидатскую по этой теме, так что верю, что отчасти разбираюсь в вопросе.
мда… кандидатскую пишет, а в вопросе и не разбирается.
вот аткие у нас кандидаты.

а ничего, что во всём мире легализация — это процесс, когда деньги, добытые преступным путём попадают в «белый» оборот.
а операция ОБНАЛИЧИВАНИЯ так и вовсе законна и не является преступлением, так-то.
и только у России свой, особый путь.

впрочем, о каких законах и их соблюдении этой властью гебнюков вообще можно говорить…
Владимир Сарнацкий,
А я с вами не согласен: «операция ОБНАЛИЧИВАНИЯ так и вовсе законна»- в РФ операция направлена на избежание НДС и «финансирование коррупционных схем/терроризма»
Если вы внимательно посмотрите на 40 рекомендаций фатф то увидите, что рекомендации попадающие в группу «Отмывание денег и конфискация» содержат процессы «размещения», «запутывания следов» и «интеграции»
что полностью удовлетворяет типологии обналичивания в РФ.

Следующий момент: деньги добытые с использованием незаконной рабочей силы, если при этом с денег не заплачен, ну скажем НДС, и направленные на собственные нужды- являются полученными преступным путем, сочитание этих фактовров делают процесс Обналичивания преступным.

Ваш следующий вопрос?
Иван Самохин, в вашем ответе я понял только «запутывание следов», в чём, собственно и состоит Ваш ответ))
«деньги добытые с использованием незаконной рабочей силы, если при этом с денег не заплачен, ну скажем НДС»
при чём тут труд и НДС… тогда уж налоги на ФОТ.

«в РФ операция направлена на избежание НДС и «финансирование коррупционных схем/терроризма»»
во-первых, это надо доказать.
далее. вот пусть и сажают за неуплату НДС (что, есть посадки? приведите поставьте сюда. этих четырёх человек)))) и финансирование терроризма.
с финансированием терроризма вообще лол. ну да ладно.

ещё раз: операция обналичивания абсолютно законна. хотите опровергнуть — пожалуйста приведите ссылки на УК, где прямо это сказано.

суть СХЭМ и схемачества в том и заключается, чтобы сделать что-то «по форме правильно, а по сути — издевательство».
если вы знаете только о чёрных/серых схЭмах — то не дружите с такими людьми).

впрочем, после дела юкоса, а также Магнитского, в этой стране о любой налоговой оптимизации (законной) можно забыть.
Stas Ivanov, нет, в другом месте.
Операция обналичивания законна, тогда когда вы пришли в банк и через чековую книжку сняли столько сколько вам необходимо.
Если вы отправили деньги по фиктивному договору подряда или скажем за марктинговое или научное исследование, которое фактически не было осуществлено, на фирму однодневку,(иными словами мнимой сделкой) а через время вам привезли наличные, то операция незаконна.

Доказывать-задача прокурорских, а как все мы знаем СК работает эффективно, и все всегда доказывает.
А Вам советую почитать хотя бы типологию ЕАГ «Легализация преступных доходов и финансирование террористической деятельности с использованием наличных денежных средств и денежных инструментов» (2012)» — террористическую составляющую вам если нужно будет найдут опять же следователи.

Я не аудитор, и объектом моего исследования является не налоговоая оптимизация а противодействие легализации

Исходя из ваших предположений вы немного далеки от бизнеса
Stas Ivanov, я же теоретик ;)
главное это научная ценность работы, а уж потом практическое привенение.
Stas Ivanov, ну может смогу беседу поддержать в нужный момент)

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UP