<HELP> for explanation

Блог им. AGorchakov

Di-trader к вопросу о достаточности собственных средств начинающего трейдера

В своих недавних мемуарных заметках я писал об истории своего управления с октября 1998-го года и приводил доходности на своем личном счете, прямо указав начальную сумму в октябре 1998-го года — 41000 руб… У меня не сохранились суммы в деньгах на конец каждого из годов (я вел только %), а в архиве до октября 2007 есть только документы о суммах выводов средств со счета.

В контексте заголовка показателен мой счет в октябре 1998-мае 2004, так как  с него не выводись средства и не вводились из-за запрета на доввод для сотрудников компании, действовавшем с января 1999 до января 2003. В 2003-м из-за резкого увеличения клиентских средств под управлением мне было не до собственного счета и потому я не воспользовался отменой этого запрета вплоть до своего ухода из компании в мае 2004-го. Что получается, если исходить из сохраненных мной цифр доходности

Период Доходность Сумма на конец года после вычета НДФЛ НДФЛ

октябрь-декабрь 1998 90.20% 66 887.40р. ~30%
1999 308.30% 169 994.33р. ~50%
2000 56.60% 237 346.08р. ~30%
2001 32.50% 304 455.68р. 13%
2002 60.40% 464 441.06р. 13%
2003 93.10% 840 624.38р. 13%
январь-май 2004 10.30% 915 952.73р. 13%

У меня в домашнем архиве лежит поручение на вывод средств в размере 923856.23 руб., датированное 31 мая 2004-го. Расхождение в несколько тысяч, вероятней всего, связано с моими приблизительными оценками НДФЛ в 1998-2000 годах. Дело в том, что в те годы в налогооблагаемую базу включались только прибыльные сделки (убыточные не снижали ее) и действовала прогрессивная шкала, которая для меня составила 20% от этой «базы» в 1998-м и 2000-м и 30% в 1999-м (для реальных доходов за вычетом убытков я бы попал на 12% и 20%, соответственно, но таковы были законы).


Заметьте, что в эти годы, кроме этих доходов, я имел оклад в размере 500$ и ежемесячную премию в размере 5% от прибыли от управления счетом компании и в сумме это за тот же период дало гораздо больше, чем мой брокерский счет. Поэтому у меня не было необходимости трат с брокерского счета. А что было бы, если с этого счета пришлось бы еще и жить? А ведь надо понимать, что 41000 руб. образца октября 1998-го — это примерно 300-350 тыс. руб. нынешними. Сможет ли трейдер прожить на такие доходы? А ведь по цифрам доходности получается средняя доходность около 120% годовых.
 

Люди попадают под воздействие магии сложных процентов (особенно ежедневное реинвестирование!) — отсюда и утверждения, что можно любой счёт разогнать и с него жить.

А на самом деле (лично по моему опыту) если система позволяет реинвестировать каждые 3 месяца — это уже очень хороший результат, да и то, далеко не любая даже прибыльная система такое позволит…
avatar

Swan

Swan,

Да 120% годовых — это без реинвестирования получается из приведенных цифр. А в реальности было реинвестирование за исключением удержания НДФЛ.
А. Г., ого! отлично!

и при этом у вас:

"… в эти годы, кроме этих доходов, я имел оклад в размере 500$ и ежемесячную премию в размере 5% от прибыли от управления счетом компании и в сумме это за тот же период дало гораздо больше, чем мой брокерский счет...."

то есть вывод очевиден, да…
avatar

Swan

Swan, посчитай на калькуляторе — ежедневное реинвестирование от ежеквартального по доходности не сильно различается.
Согласен с Вами!
по моему карапуз написал, что начальное депо должно быть не менее 5 млн. руб
думаю не менее десяти.
Гагарин,

Я тоже думаю, что не меньше 5 млн. руб. в сегодняшних рублях.
… и знания во многих областях
… и определённый психотип
… и понимание, что такое околорыночная индустрия в рф;)
А в целом с 1998 года алгоритм. торговля индекс ММВБ обогнала?
Григорий,

Индекса ММВБ тогда не было. Он начинает рассчитываться с января 2002-го. Если говорить о «Купил и держи» торговавшегося портфеля, то в 1,2 раза больше по доходности и в 3,5 раза лучше по просадкам.

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
Регистрация
UPDONW